การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) หมายถึงการดำเนินการตรวจสอบประวัติและการคัดกรองอื่น ๆ กับลูกค้าที่มีศักยภาพ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าได้รับการประเมินความเสี่ยงอย่างเหมาะสมก่อนที่จะรับเข้ามาเป็นลูกค้า
ในระดับพื้นฐาน CDD ต้องการให้บริษัทเก็บรวบรวมรายละเอียดชื่อและที่อยู่ของลูกค้า ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจที่พวกเขาเกี่ยวข้อง แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งที่มาของเงินทุน และวิธีที่พวกเขาจะใช้บัญชีของตน เพื่อทำการประเมินนี้ให้เสร็จสมบูรณ์ บริษัทควรตรวจสอบข้อมูลที่ได้รับจากลูกค้าด้วยการอ้างอิงจากเอกสารทางการ เช่น ใบขับขี่ หนังสือเดินทาง ใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภค และหากเหมาะสม เอกสารของบริษัท
CDD เป็นพื้นฐานของกระบวนการ รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ซึ่งต้องการให้บริษัทเข้าใจว่าลูกค้าของพวกเขาเป็นใคร พฤติกรรมทางการเงินของพวกเขาเป็นอย่างไร และพวกเขามีความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้ายในระดับใด