자금 세탁이란 무엇인가요?
"자금 세탁"이라는 표현은 범죄 수익의 출처를 범죄자로부터 숨기고 분리하여 합법적인 출처에서 비롯된 것처럼 보이게 하는 모든 활동을 포함합니다.
자금 세탁의 주요 지표 두 가지는 다음과 같습니다:
범죄로 획득한 재산이나 범죄 수익을 포함하는 두 명 이상의 당사자 간의 계약 또는 거래.
재산이 범죄로 획득되었거나 범죄 수익으로 획득되었다는 의심 또는 인식.
거래의 의도된 목적은 다음과 같습니다:
범죄 수익의 실제 소유권과 출처를 숨기기 위해.
이를 통제하기 위해.
형태를 변경하기 위해.
개별 거래는 더 큰 그림의 작은 부분일 수 있습니다:
테러 자금 조달이란 무엇인가요?
테러리스트에게 자금 획득은 그 자체로 목적이 아니라 테러 공격을 수행하기 위한 수단입니다. 테러 자금 조달에서는 송금된 자금이 합법적이든 불법적이든 상관없습니다. 왜냐하면 테러 자금 조달은 송금되기 전에는 반드시 범죄 활동에서 비롯된 것이 아닐 수 있기 때문입니다.
합법적인 출처에서 발생한 테러 자금 거래를 추적하는 것은 범죄 수익의 자금 흐름을 추적하는 것보다 더 어렵습니다. 이는 테러 행위에 필요한 자금이 비교적 적고, 자금의 합법적인 출처와 사용 범위가 다양하기 때문입니다. 테러 공격은 많은 경우 비교적 저렴하며, 그 자금 조달은 종종 그룹의 정치적 및 사회적 활동에 할당된 더 큰 재정 자원에 가려져 있어 불법적인 연결을 발견하기가 더 어렵습니다.
테러 자금 조달을 식별하고 방해하는 메커니즘은 테러와의 전반적인 싸움에서 중요한 요소입니다. 테러리스트에 대한 자금 흐름을 줄이고 그들의 활동을 방해하는 것 외에도, 테러 자금 조달을 방지하기 위한 조치는 테러리스트와 그들의 네트워크에 대한 중요한 정보를 제공하여 법 집행 기관이 성공적인 조사를 수행할 수 있는 능력을 향상시킵니다.
회사는 예방, 탐지 및 정보 공유를 통해 테러와의 싸움에서 정부와 그 기관을 도울 수 있습니다. 회사는 테러 조직이 관리하는 자금에 접근하지 못하도록 방지하고, 정부가 의심되는 테러 자금 조달을 탐지하는 노력을 지원하며, 정부의 문의에 신속하게 대응하려고 합니다.
테러 자금 조달과 관련된 금융 거래를 식별하는 데 내재된 어려움을 인식하여, 우리는 정부 기관이 겉보기에 관련이 없어 보이는 활동을 테러 자금 조달과 연결하는 데 도움이 될 수 있는 비정상적이거나 의심스러운 거래를 식별하고 보고하는 모니터링 절차를 구현했습니다.
우리의 약속
고객의 신원을 적절히 확인합니다.
고위험으로 식별된 고객에 대한 모니터링을 강화합니다.
비정상적인 거래를 모니터링합니다.
알려진 또는 의심되는 테러리스트나 테러 조직의 목록에 대해 고객을 지속적으로 모니터링합니다.
이 절차는 다음을 방지하기 위한 우리의 정책을 설명합니다:
우리 플랫폼이 자금 세탁이나 테러 자금 조달에 사용되는 것.
우리 회사 자체 또는 직원이 관련 법률에 따라 범죄를 저지르는 것.