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Protected Investment Portfolio (PIP)란 무엇인가요?

자본 보호

이번 주에 업데이트함

PIP란 무엇인가요?

Protected Investment Portfolio (PIP)는 계좌 내에서 제공되는 투자 전략으로, 자본 보호성장 잠재력 사이의 균형을 제공하는 것을 목표로 합니다. 이는 독립적인 제품이 아니라, 저축 또는 투자 계획 내에서 선택 가능한 투자 기능입니다.

주요 특징

  • 80% 자본 보호 잠금: 첫날부터 귀하의 투자는 최고 가치의 80% (보호 가치)로 보호됩니다.

  • 일일 리밸런싱: 귀하의 포트폴리오는 시장 상황에 따라 성장 자산(Opportunities Plus Fund)과 안전 자산(Cash Fund) 사이에서 매일 리밸런싱됩니다. 리밸런싱은 선도적인 헤지테크 제공업체인 FNZ에 의해 관리됩니다.

  • 자동 조정: 시장이 잘 작동하면 더 많은 포트폴리오가 성장에 할당되고, 시장이 하락하면 더 많은 자산이 안전 자산으로 이동됩니다.

  • 갭 커버리지: 급격한 시장 하락으로 인해 제때 리밸런싱이 불가능할 경우, 투자 등급의 상대방이 부족분을 보상합니다.

보호 가치는 항상 귀하의 계좌가 도달한 최고 펀드 단위 가치의 80%입니다.

작동 방식

  • 귀하의 투자는 두 개의 펀드, 즉 성장 자산(예: S&P 추적기)과 현금 펀드(안전성)로 나뉩니다.

  • 포트폴리오가 새로운 최고치를 기록할 때마다 보호 가치가 증가합니다.

  • 포트폴리오가 보호 가치 이하로 떨어지면 갭 지급이 발생하여 이를 복원합니다.

  • 자본 보호 기능은 연간 1%의 비용이 들며, 분기별로 공제됩니다.

보호 가치의 실제 예

만약 $50,000를 투자하면 초기 보호 가치는 $40,000입니다. 계좌가 $75,000로 성장하면 보호 가치는 $60,000(75,000의 80%)가 됩니다. 시장이 하락하더라도 귀하의 투자 보호 가치는 $60,000 이하로 떨어지지 않습니다.

기여금과 보호

  • 각 기여금은 구매 시점의 단가를 기준으로 자체 보호 가치를 받습니다.

  • 시간이 지남에 따라 다양한 기여금이 서로 다른 보호 수준을 가질 수 있지만, 전체 포트폴리오는 항상 최고 총 평가액의 80%로 보호됩니다.

유연성과 선택

현금 펀드에 대한 노출이 너무 높아질 경우(예: 시장 하락 후):

  1. 보호 수준을 재설정하여 성장 자산에 더 많이 할당할 수 있습니다.

  2. 다른 투자 펀드로 전환할 수 있습니다.

  3. 계좌를 상환할 수 있습니다.

상대방이 실패하면 어떻게 되나요?

회사는 투자 등급의 상대방(A 등급 이상)과만 협력합니다. 그러나 상대방의 실패나 계약 위반이 발생할 경우, 귀하의 보호 가치에 영향을 미칠 수 있습니다. 이 경우 대체 옵션이 제공될 것입니다.

계좌 잠금

갭 지급이 발생하면, 부족분이 보상되는 동안 PIP가 일시적으로 잠길 수 있습니다(최대 5 영업일). 이 기간 동안 변경은 불가능하지만, 귀하의 자금은 현금 펀드에 계속 투자됩니다.

상환 및 유동성

  • 표준 약관에 따라 언제든지 자금을 상환할 수 있습니다.

  • PIP는 매일 거래되므로 자금에 대한 접근을 유지할 수 있습니다.

수수료

  • 연간 1% 보호 수수료

  • 펀드 단위의 자동 판매를 통해 분기별로 부과됩니다

  • 신규 고객의 경우, 이 수수료는 예시에 포함됩니다

PIP 모니터링 방법

고객 포털을 통해 24/7 투자 상황을 추적할 수 있습니다. 펀드 가격과 평가액은 매일 업데이트됩니다.

요약

PIP는 하락 방어의 혜택을 받으면서 성장을 위한 투자를 할 수 있는 기회를 제공합니다. 이는 시장 기회를 장기적으로 노리면서도 마음의 평화를 원하는 고객에게 이상적입니다.

자세한 내용은 금융 고문에게 문의하거나 전체 약관을 참조하세요.

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