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私の口座にはどのような手数料がかかりますか?

アカウント説明書の理解

ご自身のアカウントの商品手数料や予測値は、申込時にご案内したイラストレーションに詳しく記載されています。クライアントポータルの「書類」セクションでコピーをご確認いただけます。

イラストレーションに含まれる内容:

  • サマリーページ:さまざまな運用シナリオごとのアカウント価値や解約価値の予測(商品手数料控除後)

  • 異なる成長率をもとにした例で、将来の可能性をイメージしやすくしています

これらの数値はあくまで参考例であり、保証されたものではありません。また、最低・最高リターンを示すものでもありません。

すべてのお客様に、アカウント申込時にイラストレーションへ署名(紙または電子)をお願いしています。


最終的なアカウント価値に影響するものは?

実際のアカウント価値は、以下の要素によって決まります:

  • ご入金いただいた合計金額

  • 選択した投資ファンドの運用実績

  • 引き出しの有無

  • 適用される商品手数料

イラストレーション内のすべての金額はアカウントの通貨で表示されています。

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さまざまな成長シナリオごとに、アカウント価値・解約価値の参考値がご覧いただけます。

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定期・一括いずれのご入金でも、商品手数料の詳細はイラストレーションの下部に記載されています。

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こちらは分かりやすく、ヘルプセンター向けにまとめたバージョンです:


標準的な商品手数料とは?

商品手数料は、アカウントの種類やご担当のファイナンシャルアドバイザーが設定したプランによって異なりますが、一般的には以下が含まれます:

  • 初期設定手数料:25米ドル

  • 一括・定期ご入金に対して毎年管理手数料がかかります

管理手数料の例:

  • 一括ご入金:最初の5年間は1.6%、その後は1.0%

  • 10年積立:1.35%

  • 15年積立:1.15%

  • 20年積立:1.15%

これらの手数料の一部は、アカウント開始時に割り当てられるEstablishment Units(EU)によって確保され、期間中の手数料支払いに充てられます。

アカウント内のポートフォリオ変更(「ファンドSwitch」)には手数料はかかりません。

手数料の詳細な適用方法については、アカウントの利用規約をご覧ください。ご自身のアカウントに適用される手数料の詳細は、クライアントポータルの「書類」セクションにある署名済みアカウントイラストレーションをご確認ください。

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