PIPとは何ですか？
Protected Investment Portfolio (PIP) は、資本保護と成長の可能性のバランスを提供することを目的とした、アカウント内で利用可能な投資戦略です。これは独立した製品ではなく、貯蓄または投資プラン内のオプションの投資機能です。
主な特徴
80%の資本保護ロックイン: 初日から、あなたの投資はその最高値の80%（保護価値）で保護されます。
毎日のリバランス: ポートフォリオは、成長資産（オポチュニティーズプラスファンド）と安全資産（キャッシュファンド）の間で、市場状況に基づいて毎日リバランスされます。このリバランスは、先進的なヘッジテックプロバイダーであるFNZによって管理されています。
自動調整: 市場が好調な場合、ポートフォリオのより多くが成長に割り当てられ、市場が下落した場合は安全資産に移されます。
ギャップカバレッジ: 急激な市場の下落がリバランスを妨げた場合、投資グレードのカウンターパーティが不足分をカバーします。
保護価値は常に、アカウントがこれまでに達した最高のファンドユニット価値の80%です。
仕組み
あなたの投資は、成長資産（例：S&Pトラッカー）とキャッシュファンド（安全性）に分割されます。
ポートフォリオが新たな高値に達するたびに、保護価値が増加します。
ポートフォリオが保護価値を下回った場合、ギャップペイメントが発動してそれを回復します。
資本保護機能のコストは年間1%で、四半期ごとに差し引かれます。
保護価値の実例
50,000ドルを投資した場合、初期の保護価値は40,000ドルです。アカウントが75,000ドルに成長した場合、保護価値は60,000ドル（75,000ドルの80%）になります。市場が下落しても、投資の保護価値は60,000ドルを下回ることはありません。
拠出金と保護
各拠出金は、購入時のユニット価格に基づいて独自の保護価値を受け取ります。
時間が経つにつれて、異なる拠出金は異なる保護レベルを持つかもしれませんが、全体のポートフォリオは常に最高の総評価額の80%で保護されます。
柔軟性とオプション
キャッシュファンドへのエクスポージャーが高すぎる場合（例：市場の下落後）：
保護レベルをリセットして、成長資産により多くを再配分することができます。
別の投資ファンドにSwitchすることができます。
アカウントを償還することができます。
カウンターパーティが失敗した場合はどうなりますか？
会社は投資グレードのカウンターパーティ（A以上の評価）としか取引しません。しかし、カウンターパーティの失敗や契約違反が発生した場合、保護価値に影響を与える可能性があります。このような場合には、代替オプションが提供されます。
アカウントのロックダウン
ギャップペイメントが発動した場合、PIPは一時的にロックされることがあります（最大5営業日）。この間、変更はできませんが、資金はキャッシュファンドに投資されたままです。
償還と流動性
標準の利用規約に基づき、いつでも資金を償還することができます。
PIPは毎日取引されるため、資金へのアクセスを維持できます。
手数料
年間1%の保護手数料
ファンドユニットの自動売却を通じて四半期ごとに請求されます
新規顧客の場合、この手数料はイラストレーションに含まれています
PIPの監視方法
クライアントポータルを通じて、24時間365日投資を追跡できます。ファンドの価格と評価は毎日更新されます。
まとめ
PIPは、成長のための投資を行いながら、下落リスクからの保護を受けることができます。市場の機会に長期的にエクスポージャーを持ちつつ、安心感を求めるクライアントに最適です。
詳細については、ファイナンシャルアドバイザーにお問い合わせいただくか、完全な利用規約をご参照ください。