מהי הלבנת הון?
המונח "הלבנת הון" מתייחס לכל פעולה שמטרתה להסתיר ולנתק את המקור של רווחים שמקורם בפשע מהעבריין, כך שייראה כאילו מקורם חוקי ולגיטימי.
שני סימנים עיקריים להלבנת הון הם:
הסדר או עסקה בין שני צדדים או יותר שכוללת נכס שנרכש באופן פלילי או שמקורו בפשיעה.
חשד או ידיעה שנכס נרכש באופן פלילי או שמקורו בפשיעה.
המטרה של העסקה היא:
להסתיר את הבעלות והמקור האמיתיים של רווחים פליליים.
לשמור על שליטה בהם.
לשנות את צורתם.
עסקאות בודדות עשויות להיות רק חלק קטן מתמונה רחבה יותר:
מהו מימון טרור?
עבור טרוריסטים, השגת כספים אינה מטרה בפני עצמה אלא אמצעי לביצוע פיגוע טרור. במימון טרור, לא משנה אם הכספים שהועברו מקורם חוקי או לא חוקי, שכן לעיתים קרובות מימון טרור מערב כספים שלפני העברתם לא בהכרח נבעו מפעילות פלילית.
מעקב אחר עסקאות פיננסיות של טרוריסטים שמקורן במקורות לגיטימיים הוא קשה יותר מאיתור מסלולי כספים שמקורם בפשיעה בגלל הסכומים הקטנים יחסית הנדרשים לפעולות טרור והמגוון הרחב של מקורות ושימושים חוקיים לכספים. פעולות טרור רבות אינן דורשות סכומים גבוהים, ולעיתים קרובות המימון שלהן מוסתר על ידי משאבים כספיים גדולים יותר שמוקצים לפעילות פוליטית וחברתית של הארגון, מה שמקשה עוד יותר על חשיפת הקשרים הבלתי חוקיים.
זיהוי ושיבוש המנגנונים שדרכם ממומן הטרור הם מרכיבים מרכזיים במאבק הכולל בטרור. מעבר לצמצום זרימת הכספים לטרוריסטים ושיבוש פעילותם, פעולות נגד מימון טרור יכולות לספק מידע חשוב על טרוריסטים והרשתות שלהם, ובכך לשפר את היכולת של רשויות האכיפה לבצע חקירות מוצלחות.
החברה יכולה לסייע לממשלות ולרשויותיהן במאבק בטרור באמצעות מניעה, איתור ושיתוף מידע. החברה פועלת למנוע מארגוני טרור גישה לכספים שהיא מנהלת, לסייע לממשלות בזיהוי מימון טרור חשוד ולהגיב במהירות לפניות רשמיות.
בהכירנו את הקשיים בזיהוי עסקאות פיננסיות הקשורות למימון טרור (שרבות מהן נראות שגרתיות לפי המידע הזמין באותו רגע), יישמנו נהלי ניטור לזיהוי ודיווח על עסקאות חריגות או חשודות, שעשויים לסייע לרשויות לקשר בין פעולות שנראות לא קשורות למימון טרור.
המחויבות שלנו
אימות זהות הלקוחות בצורה נאותה.
ביצוע ניטור מוגבר ללקוחות שזוהו כבעלי סיכון גבוה.
ניטור עסקאות חריגות.
ניטור מתמשך של לקוחות מול רשימות שמפורסמות על ידי רשויות מוסמכות של טרוריסטים או ארגוני טרור ידועים או חשודים.
הליך זה מגדיר את המדיניות שלנו שמטרתה להגן מפני:
שימוש בפלטפורמה שלנו להלבנת הון או מימון טרור.
ביצוע עבירה לפי החוקים הרלוונטיים על ידי החברה או עובדיה.