כדי להגיש בקשה לחשבון חדש, בדרך כלל תצטרכו את הדברים הבאים:
✅ 1. הוכחת זהות (POI)
חייבת להיות בתוקף והונפקה במהלך 10 השנים האחרונות
חייבת להציג בבירור:
שם מלא
תאריך ומקום לידה
לאום
מספר תעודת זהות
תמונה ברורה
✅ 2. הוכחת כתובת (POA)
חייבת להיות מונפקת במהלך 3 החודשים האחרונים
מסמכים מקובלים:
חשבון שירותים (מים, גז, חשמל, טלפון קווי)
דוח בנק או כרטיס אשראי
חשבונית הוצאות משותפות המראה את שם וכתובת הלקוח
לא מקובל: חשבונות טלפון נייד, אינטרנט או טלוויזיה בכבלים
✅ 3. איור חשבון חתום
חייב להתאים לפרטי החשבון שהוגשו
נדרשת חתימה משני המבקשים אם זהו חשבון משותף
✅ 4. מידע "הכר את הלקוח" (KYC)
מושלם על ידי היועץ
כולל פרטים על:
רקע הלקוח
מקור העושר
מקור הכספים
מטרות פיננסיות ופרופיל סיכון
✅ 5. כל מסמכים נוספים
בהתאם למדינת המגורים, המקצוע או פרופיל הסיכון של הלקוח, מסמכי CDD נוספים עשויים להידרש.