Nos directives CDD sont alignées sur le Manuel de la Guernsey Financial Services Commission (GFSC) concernant les mesures contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF).
Le CDD standard pour tous les comptes exige que les demandeurs présentent une preuve d'identité (POI) valide et une preuve d'adresse (POA) valide.
🪪 Preuve d'identité (POI)
Votre document POI doit répondre aux critères suivants :
Valide et délivré au cours des 10 dernières années
Doit clairement indiquer :
Numéro d'identité
Date et lieu de naissance
Nationalité
Une photo claire
🌐 Preuve d'adresse (POA)
Votre document POA doit répondre aux critères suivants :
Délivré au cours des 3 derniers mois
Documents acceptés :
Facture d'eau, de gaz, d'électricité ou de téléphone fixe
Relevé bancaire ou de carte de crédit
Facture de charges partagées (si votre nom et votre adresse y figurent clairement)
❌ Non acceptés : factures d'internet, de téléphone mobile ou de services similaires.
🔍 Documents CDD supplémentaires
Selon le pays de résidence du client, sa profession, sa source de richesse (SOW), sa source de fonds (SOF) et d'autres facteurs, des informations et documents justificatifs supplémentaires peuvent être demandés.
🛟 Nos directives CDD sont conçues pour vous aider à comprendre ce qui doit être fourni lors de la soumission d'une nouvelle demande d'ouverture de compte. Nous vous recommandons de les lire attentivement afin de garantir un processus d'intégration fluide.
Veuillez noter que :
Nous nous réservons le droit d'accepter, de refuser ou de classer tout client comme présentant un risque élevé.
Les clients classés à risque élevé devront toujours fournir des justificatifs SOW/SOF.
Ces directives peuvent être modifiées à tout moment en fonction des mises à jour du Manuel GFSC, des directives internationales et des nouvelles réglementations.
En téléchargeant des documents sur notre plateforme, les conseillers doivent respecter les Directives sur les certificateurs habilités et accepter nos Conditions d'utilisation.
Les entités juridiques demandant l'ouverture d'un compte doivent également remplir le formulaire d'auto-certification FATCA & CRS.
Si vous avez des questions concernant une demande ou une transaction spécifique, veuillez contacter nos équipes Conformité ou Services Comptes, qui se feront un plaisir de vous aider.