¿Qué es el lavado de dinero?
La expresión "lavado de dinero" abarca todas las actividades que ocultan y desconectan el origen de los fondos provenientes de actividades delictivas, para que parezcan haber surgido de una fuente legítima.
Dos indicadores principales de lavado de dinero son:
Un acuerdo o transacción entre dos o más partes que involucra bienes adquiridos de manera ilícita o con fondos provenientes de delitos.
Sospecha o conocimiento de que los bienes han sido adquiridos de manera ilícita o con fondos provenientes de delitos.
El propósito de la transacción es:
Ocultar la verdadera propiedad y el origen de los fondos ilícitos.
Mantener el control sobre ellos.
Cambiar su forma.
Las transacciones individuales pueden ser solo una pequeña parte de un panorama más amplio:
¿Qué es la financiación del terrorismo?
Para los terroristas, la obtención de fondos no es un fin en sí mismo, sino un medio para cometer un atentado terrorista. En la financiación del terrorismo, no importa si los fondos provienen de una fuente legal o ilegal, ya que frecuentemente se utilizan fondos que, antes de ser transferidos, no necesariamente provienen de actividades delictivas.
Rastrear las transacciones financieras de los terroristas que provienen de fuentes legítimas es más difícil que seguir el rastro del dinero de actividades delictivas debido a las cantidades relativamente pequeñas que se requieren para acciones terroristas y la variedad de fuentes y usos legítimos de los fondos. Los atentados terroristas, en muchos casos, son relativamente económicos, y su financiación suele quedar opacada por los mayores recursos financieros destinados a las actividades políticas y sociales del grupo, lo que dificulta aún más descubrir los vínculos ilícitos.
Identificar y desarticular los mecanismos a través de los cuales se financia el terrorismo son elementos clave en los esfuerzos generales para combatirlo. Además de reducir los flujos financieros hacia los terroristas y dificultar sus actividades, las acciones para contrarrestar la financiación del terrorismo pueden aportar información vital sobre los terroristas y sus redes, lo que a su vez mejora la capacidad de las autoridades para llevar a cabo investigaciones exitosas.
La empresa puede ayudar a los gobiernos y sus agencias en la lucha contra el terrorismo mediante la prevención, detección y el intercambio de información. La empresa busca evitar que las organizaciones terroristas accedan a los fondos que administra, colaborar con los gobiernos en la detección de posibles casos de financiación del terrorismo y responder rápidamente a las solicitudes de información de las autoridades.
Reconociendo las dificultades inherentes a la identificación de transacciones financieras vinculadas a la financiación del terrorismo (muchas de las cuales parecen rutinarias según la información disponible en ese momento), hemos implementado procedimientos de monitoreo para identificar y reportar transacciones inusuales o sospechosas que puedan ayudar a las autoridades a vincular actividades aparentemente no relacionadas con la financiación del terrorismo.
Nuestro compromiso
La correcta verificación de la identidad de los clientes.
Realizar un monitoreo reforzado de los clientes identificados como de alto riesgo.
Monitorear transacciones inusuales.
Monitoreo continuo de los clientes en comparación con listas generadas por autoridades competentes de personas u organizaciones terroristas conocidas o sospechosas.
Este procedimiento describe nuestra política para protegernos contra:
Que nuestra plataforma sea utilizada para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
La comisión de un delito bajo las leyes aplicables por parte de nuestra empresa o sus empleados.