أ
استراتيجية ABC: تخصيص الأصول الذي ينتقل من عدواني إلى متوازن إلى حذر مع مرور الوقت.
العائد المطلق: استراتيجية تهدف إلى تحقيق عوائد إيجابية في أي حالة سوقية.
قيمة الحساب: القيمة الإجمالية لحساب الاستثمار، تجمع بين وحدات الصندوق ووحدات التأسيس.
الإدارة النشطة: نهج استثماري حيث يسعى المديرون إلى التفوق على المعايير من خلال اختيار أصول محددة.
رسوم الإدارة: رسوم تُطبق على الحسابات، خاصة على وحدات التأسيس.
Admin User: مستخدم المنصة الذي لديه جميع الأذونات الإدارية.
المسؤول: الكيان المسؤول عن الرقابة التنظيمية والإدارية.
بوابة المستشار: واجهة رقمية للمستشارين الماليين.
معدل التخصيص: نسبة المساهمة المخصصة للاستثمار.
ألفا: العائد الزائد فوق المعيار.
البدائل: الأصول غير التقليدية مثل العقارات أو السلع أو الأسهم الخاصة.
AMC (الرسوم الإدارية السنوية): رسوم يفرضها مديرو الصناديق سنويًا.
AML / CFT / CPF: مكافحة غسل الأموال، مكافحة تمويل الإرهاب، ومكافحة انتشار أسلحة الدمار الشامل.
نموذج الطلب: وثيقة تُستخدم للتقديم لفتح حساب.
المتأخرات: حالة الحساب التي تشير إلى المساهمات الفائتة.
AUM (الأصول المدارة): القيمة الإجمالية للأصول التي تديرها مؤسسة.
ب
بيتا: يقيس تقلبات الصندوق مقارنة بالسوق.
بي إن واي ميلون: بنك الحفظ الذي يحمي أموال العملاء.
السند: أداة دخل ثابت تمثل قرضًا.
سوق الثور / سوق الدب: بيئات السوق الصاعدة / الهابطة.
ت
حماية رأس المال: آلية لحماية جزء من قيمة الاستثمار.
النقد: فئة الأصول الأكثر أمانًا، تقدم سيولة عالية وعائد منخفض.
حساب أموال العملاء: حساب بنكي منفصل لأموال العملاء.
بوابة العميل: وصول المستثمر عبر الويب إلى الحساب والوثائق.
التحصيل: عملية الفوترة ببطاقة الائتمان لمدفوعات الحساب.
نموذج الامتثال: الوثائق المطلوبة لتلبية المعايير التنظيمية.
المساهمة: دفعة تُدفع في حساب استثماري.
فرق الائتمان: فرق العائد بين السندات الحكومية والشركات.
التحوط من العملة: استراتيجية لتخفيف مخاطر الصرف الأجنبي.
الحافظ: مؤسسة مسؤولة عن حماية الأصول.
د
لوحة التحكم: واجهة ملخصة تعرض بيانات الحساب والمحفظة.
التداول: تنفيذ أوامر الشراء / البيع للأوراق المالية.
الانكماش: انخفاض عام في الأسعار عبر الاقتصاد.
سلطة التحويل المفوضة (DSA): تسمح للمستشار بتحويل الاستثمارات دون موافقة العميل.
التنويع: توزيع الاستثمارات لإدارة المخاطر.
الأرباح: الأرباح الموزعة على المساهمين.
متوسط تكلفة الدولار: استثمار مبلغ ثابت بانتظام بغض النظر عن ظروف السوق.
التراجع: الانخفاض من ذروة في قيمة الاستثمار.
المدة: حساسية أسعار السندات لتغيرات أسعار الفائدة.
هـ
الأسهم: حصص تمثل ملكية في الشركات.
ETF (صندوق المؤشرات المتداولة): صندوق استثماري يتتبع المؤشرات ويتم تداوله في البورصات.
EU (وحدات التأسيس): وحدات مخصصة لتغطية رسوم المنتج.
ESG: عوامل الاستثمار البيئية والاجتماعية والحوكمة.
اتفاقية مستوى الخدمة للتنفيذ: معيار الخدمة لمعالجة المعاملات، عادةً في غضون 24 ساعة.
سعر الصرف: قيمة عملة واحدة بالنسبة لأخرى.
ف
الاستثمار بالعوامل: استراتيجية تركز على الخصائص التي تدفع عوائد الأصول.
الرسوم: الرسوم المطبقة على الحسابات والاستثمارات.
المستشار المالي: محترف يوجه قرارات الاستثمار.
السياسة المالية: سياسة الضرائب والإنفاق الحكومي.
الدخل الثابت: أوراق مالية مثل السندات التي توفر عوائد ثابتة.
FNZ: مزود التكنولوجيا وراء منصة الاستثمار.
التجميد: تعليق مؤقت للمساهمات المنتظمة.
رسوم استشارة الصندوق (FAF): رسوم مستمرة تُدفع للمستشارين لإدارة الأصول.
تحويل الصندوق: نقل الاستثمارات بين الصناديق.
وحدات الصندوق: وحدات تمثل الحيازات في صناديق الاستثمار.
قيمة الصندوق: الجزء من الحساب المستثمر في الصناديق.
مراقب الصناديق: أداة لعرض تفاصيل الصندوق على المنصة.
ج
دفعة الفجوة: دفعة لاستعادة الحساب إلى القيمة المحمية.
الناتج المحلي الإجمالي (GDP): إجمالي الناتج الاقتصادي لدولة.
GDPR: لائحة حماية البيانات في الاتحاد الأوروبي.
لجنة الخدمات المالية في غيرنزي (GFSC): الجهة المنظمة للخدمات المالية في غيرنزي.
ح
معدل العتبة: الحد الأدنى للعائد المطلوب قبل تطبيق رسوم الأداء.
العلامة المائية العالية: أعلى نقطة يجب أن يتجاوزها الحساب قبل فرض رسوم الأداء الجديدة.
ع
التوضيح: القيمة المتوقعة لحساب الاستثمار في ظل سيناريوهات مختلفة.
التضخم: الارتفاع العام في الأسعار مع مرور الوقت.
هدف الاستثمار: النتيجة المستهدفة لمحفظة (مثل النمو أو الدخل).
أسعار الفائدة: تكلفة الاقتراض أو مكافأة الادخار.
المؤشر: مجموعة من الأوراق المالية تمثل سوقًا أو قطاعًا.
ك
KYC (اعرف عميلك): متطلب تنظيمي للتحقق من هوية العميل.
ل
المبلغ الإجمالي: استثمار لمرة واحدة.
السيولة: سهولة شراء أو بيع أصل.
تسجيل الدخول / تسجيل الخروج: بيانات الاعتماد للوصول إلى المنصات الرقمية.
م
القيمة السوقية: القيمة الإجمالية للأسهم القائمة لشركة.
التطبيق المحمول: الوصول إلى حسابات الاستثمار عبر الهواتف الذكية.
السياسة النقدية: إجراءات البنك المركزي التي تؤثر على عرض النقود وأسعار الفائدة.
صندوق الاستثمار المشترك: وسيلة استثمارية مجمعة تُدار من قبل محترفين.
ن
NAV (صافي قيمة الأصول): قيمة الوحدة/السهم في صندوق استثماري مشترك.
الإشعار: رسالة داخل التطبيق أو عبر البريد الإلكتروني حول نشاط الحساب.
O
OCF (رقم التكاليف الجارية): التكلفة السنوية الإجمالية لإدارة صندوق، بما في ذلك رسوم الأداء.
التسجيل: عملية فتح وتفعيل حساب استثماري.
On Client / On Company / On Compliance: مؤشرات الحالة التي تظهر مكان المعاملة في عملية المراجعة.
P
الإدارة السلبية: الاستثمار في صناديق تتبع مؤشر مرجعي.
PIP (محفظة الاستثمار المحمية): استراتيجية استثمار تقدم حماية من الخسائر.
المحفظة: مجموعة من الأصول المالية التي يملكها المستثمر.
وقت المعالجة: المدة المتوقعة لإتمام معاملة.
القيمة المحمية: الحد الأدنى المضمون للقيمة تحت PIP.
PwC: مدقق خارجي.
Q
التيسير الكمي (QE): استراتيجية البنك المركزي لضخ السيولة من خلال شراء الأصول.
R
المساهمة المتكررة: استثمار مجدول في خطة.
الاسترداد: سحب الأموال من حساب استثماري.
قيمة الاسترداد: المبلغ المتاح للسحب بعد خصم وحدات التأسيس.
ملف المخاطر: تقييم لتحمل المستثمر للمخاطر.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: أوصاف حالة الحساب أو المعاملة.
S
نسبة شارب: العائد لكل وحدة من المخاطر.
الحساب المنفصل: أصول العميل المحتفظ بها بشكل منفصل عن أصول الشركة.
مصدر الأموال / مصدر الثروة (SOF/SOW): أصل رأس المال الاستثماري.
الركود التضخمي: الركود الاقتصادي المصحوب بالتضخم.
الانحراف المعياري: مقياس للتقلب.
التبديل: تبادل صندوق استثماري بآخر.
T
TER (نسبة النفقات الإجمالية): التكلفة الجارية الإجمالية لصندوق.
الشروط والأحكام: الإطار القانوني الذي يحكم حسابك.
المعاملة: أي إجراء يتعلق بحسابك.
الموافقة على المعاملة / السجل: عملية التأكيد وسجل نشاط الحساب.
الثقة: هيكل قانوني يحتفظ بالأصول نيابة عن المستفيدين.
U
البطالة: مقياس اقتصادي للأشخاص الذين يبحثون عن عمل ولكنهم غير قادرين على العثور على وظيفة.
V
التقييم: تقدير لقيمة الأصل.
التقلب: درجة التذبذب في قيمة الاستثمار.
W
WMI (مؤسسة إدارة الثروات): شركة استشارية تحيل العملاء إلى منصة الاستثمار.
السحب: إجراء إزالة الأموال من حساب.
العائد: الدخل من استثمار، عادة من الأرباح أو الفائدة.