我们的IFA最佳实践守则列出了IFA在其业务活动中以及在客户与我们公司之间的联络中应遵守的原则。该守则并未对这些原则进行排他性或详尽的定义。
对于任何被发现违反本守则字面和精神的行为，IFA可能会受到纪律处分。
优先考虑客户的最佳利益
IFA应以客户的最佳利益为重。
IFA应以客户的利益高于自身利益的方式行事。
IFA在服务客户利益时应保持客观。
IFA在推荐合适的产品或服务之前，应识别客户情况的相关细节。
IFA应仅推荐他们完全了解的产品。
IFA应确保客户根据其财务知识水平和风险承受能力，充分了解所有相关产品的收益和风险。
诚信
IFA应以诚信行事。
IFA应以诚信行事，因为诚信是公众对IFA信任的基础。
IFA应以诚实、可信赖的方式行事，并将客户的最佳利益放在首位。
IFA应报告任何违反或可能违反我们道德守则的行为。
专业精神
IFA应以积极反映所有其他IFA的方式行事。
IFA应与所有客户保持积极的关系，定期安排账户审查，并在客户对其账户有请求时成为其首选参考。
IFA的行为应激发客户和社区的信任、尊重和信赖。
IFA应公平和尊重地对待其他IFA和我们的员工。
IFA应将所有为提供产品和服务而进行的推荐和合作正式化并记录在案。
担任领导职务的IFA不得使用或容忍任何有损于我们道德守则的招聘或签约财务顾问的方法。
IFA不得与其他IFA结构合作，除非双方达成协议。
如果IFA的推荐协议被终止，IFA在终止之日起18个月内不得通过新的IFA结构申请新的推荐协议。
能力
IFA应具备能力行事。
IFA应通过在提供产品和服务时有效应用技能和知识来展示其能力。
IFA应通过适当的教育、培训和工作经验保持其能力，体现出对持续学习的承诺。
IFA应始终参考其组织、公司代表或我们的帮助中心以获取我们产品和服务的最新信息。
IFA应通过寻求相关咨询来认识到其能力的局限性。
勤勉
IFA应勤勉行事。
IFA应通过在为客户提供建议时所表现出的关注或谨慎程度来展示其勤勉。
IFA应及时跟进任何沟通，并在客户与Dominion之间的账户相关请求中寻求解决。
IFA应及时高效地提供产品和服务，注意准确和全面。
IFA应适当监督任何为客户提供服务的员工。
披露
IFA应透明行事。
IFA应避免在提供产品和服务时出现任何利益冲突，如发生此类冲突，IFA应向我们的团队充分披露。
IFA应披露任何可能影响其在提供产品和服务时判断的关系或非机密信息，无论是过去还是现在。
IFA应披露与所提供产品和服务相关的补偿方法。
品牌与代表
IFA应以独立财务顾问的身份向客户介绍自己。
IFA不应将自己呈现为我们公司的员工、管理人员或直接员工。包括但不限于名片、网站、电子邮件签名和社交网络资料。
IFA将遵守我们的品牌代表指南。
保密性
IFA应尊重和保护他人的隐私以及客户信息的保密性。
IFA应严格保密在其活动中获得的客户信息，除非法律要求披露此类信息。
IFA应仅为获取信息的目的，并在获得客户同意的情况下，收集、使用和披露客户信息。
IFA不得将信息出售给任何第三方。
IFA应尽合理的商业努力设计和管理程序和系统，以保护机密信息免受错误、丢失和未经授权的访问。
IFA应遵守隐私法律。
尊重法律和法规
IFA应根据法律和法规的精神和原则行事。
IFA应遵守任何政府或其他专业机构管辖的所有相关法律、法规和标准。
IFA应遵守并配合我们的员工遵守我们的反洗钱和反恐融资手册 (AMLCTF手册)。
IFA应始终了解适用于其被授权和有能力提供的产品和服务的法律和法规。
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