IFA En İyi Uygulama Kodu, bir IFA'nın iş faaliyetlerinde ve müşteriler ile şirketimiz arasındaki iletişimde uyması beklenen ilke listesini ortaya koyar. Bu Kod, ilkelerin ne tek başına ne de tamamen kapsayıcı bir tanımını sunmaz.
Bu Kod'un harfine ve ruhuna aykırı hareket ettiği tespit edilen bir IFA'ya disiplin cezaları uygulanabilir.
Müşterinin çıkarlarını ön planda tutmak
Bir IFA, müşterisinin çıkarlarını gözeterek hareket etmelidir.
Bir IFA, kendi çıkarlarından önce müşterisinin çıkarlarını gözeterek hareket etmelidir.
Bir IFA, müşterisinin çıkarlarını korurken objektif olmalıdır.
Bir IFA, uygun bir ürün veya hizmet önermeden önce müşterisinin durumuna dair ilgili detayları belirlemelidir.
Bir IFA, yalnızca tam olarak anladığı ürünleri önermelidir.
Bir IFA, müşterinin finansal okuryazarlık seviyesi ve risk iştahına uygun olarak, tüm ilgili ürün faydalarını ve risklerini müşterinin tam olarak anladığından emin olmalıdır.
Dürüstlük
Bir IFA, dürüstlükle hareket etmelidir.
Bir IFA, dürüstlükle hareket etmelidir çünkü dürüstlük, IFA'ya olan kamu güveninin temelidir.
Bir IFA, dürüstlük, güvenilirlik ile hareket etmeli ve müşterilerinin çıkarlarını her zaman ön planda tutmalıdır.
Bir IFA, Etik Kodumuzun herhangi bir ihlalini veya olası ihlalini bildirmelidir.
Profesyonellik
Bir IFA, diğer tüm IFA'lar üzerinde olumlu bir izlenim bırakacak şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, tüm müşterileriyle aktif bir ilişki sürdürmeli, hesaplarını düzenli olarak gözden geçirmeli ve müşterilerinin hesaplarıyla ilgili taleplerinde ilk başvuracakları kişi olmalıdır.
Bir IFA'nın davranışları, müşterilerin ve toplumun güvenini, saygısını ve itimadını kazanmalıdır.
Bir IFA, diğer IFA'lara ve şirket çalışanlarımıza adil ve saygılı davranmalıdır.
Bir IFA, ürün ve hizmet sunmak amacıyla yapılan tüm yönlendirmeleri ve kurulan iş ortaklıklarını resmileştirip belgelendirmelidir.
Liderlik pozisyonunda olan bir IFA, Etik Kodumuz ile çelişen hiçbir finansal danışman işe alım veya sözleşme yöntemini kullanmamalı ya da onaylamamalıdır.
Bir IFA, iki taraf arasında bir anlaşma olmadıkça başka bir IFA yapısıyla çalışmamalıdır.
Bir IFA'nın yönlendirme anlaşması sona ererse, IFA, fesih tarihinden itibaren 18 ay boyunca yeni bir IFA yapısı üzerinden yeni bir Yönlendirme Anlaşması başvurusunda bulunamaz.
Yetkinlik
Bir IFA, yetkin şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, ürün ve hizmet sunarken hem bilgi hem de becerisini etkin şekilde kullanarak yetkinliğini göstermelidir.
Bir IFA, sürekli öğrenmeye olan bağlılığını göstererek uygun eğitim, öğretim ve iş deneyimiyle yetkinliğini korumalıdır.
Bir IFA, ürün ve hizmetlerimizle ilgili en güncel bilgilere ulaşmak için her zaman kendi organizasyonuna, bir şirket temsilcisine veya Yardım Merkezi'mize başvurmalıdır.
Bir IFA, yetkinliğinin sınırlarını bilmeli ve gerektiğinde ilgili danışmanlığa başvurmalıdır.
Özen
Bir IFA, özenli şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, müşterilere danışmanlık yaparken ve tavsiye verirken gösterdiği dikkat ve özenle özenli olduğunu göstermelidir.
Bir IFA, müşteriler ile Dominion arasındaki hesaplarla ilgili tüm iletişimleri hızlıca takip etmeli ve açık taleplerin sonuçlanmasını sağlamalıdır.
Bir IFA, ürün ve hizmetleri hızlı ve verimli şekilde sunmalı, doğru ve eksiksiz olmaya özen göstermelidir.
Bir IFA, uygun olduğu durumlarda, müşterilere hizmet veren çalışanlarını düzgün şekilde denetlemelidir.
Açıklık
Bir IFA, şeffaf şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, ürün ve hizmet sunarken çıkar çatışmasından kaçınmalı; böyle bir durum oluşursa, bunu ekibimize tam olarak bildirmelidir.
Bir IFA, ürün ve hizmet sunarken kararını etkileyebilecek geçmiş veya mevcut herhangi bir ilişkiyi ya da gizli olmayan bilgiyi açıklamalıdır.
Bir IFA, sunulan ürün ve hizmetlerle ilgili ücretlendirme yöntemlerini açıklamalıdır.
Marka & temsil
Bir IFA, kendisini müşterilere Bağımsız Finansal Danışman olarak tanıtmalıdır.
Bir IFA, kendisini şirketimizin çalışanı, yönetici veya doğrudan personeli olarak tanıtmamalıdır. Bu, kartvizitler, web siteleri, e-posta imzaları ve sosyal medya profilleri dahil ancak bunlarla sınırlı değildir.
Bir IFA, Marka Temsil Kılavuzumuz'a uymakla yükümlüdür.
Gizlilik
Bir IFA, başkalarının mahremiyetine ve müşteri bilgilerinin gizliliğine saygı göstermeli ve korumalıdır.
Bir IFA, faaliyetleri sırasında edindiği müşteri bilgilerini, yasal olarak açıklamak zorunda kalmadıkça, kesin gizlilik içinde tutmalıdır.
Bir IFA, müşteri bilgilerini yalnızca elde edilme amacı doğrultusunda ve müşterinin onayıyla toplamalı, kullanmalı ve açıklamalıdır.
Bir IFA, bilgileri üçüncü şahıslara satmamalıdır.
Bir IFA, gizli bilgileri hatadan, kayıptan ve yetkisiz erişimden korumak için makul ticari çaba göstererek prosedür ve sistemler tasarlamalı ve yönetmelidir.
Bir IFA, gizlilik mevzuatına uymalıdır.
Yasa ve düzenlemelere saygı
Bir IFA, yasa ve düzenlemelerin ruhuna ve ilkelerine uygun hareket etmelidir.
Bir IFA, yetkili tüm devlet veya meslek kuruluşlarının ilgili yasa, yönetmelik ve standartlarına uymalıdır.
Bir IFA, Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanını Engelleme El Kitabı (AMLCTF El Kitabı) kapsamında çalışanlarımızla iş birliği içinde olmalı ve kurallara uymalıdır.
Bir IFA, yetkili ve yetkin olduğu ürün ve hizmetlerle ilgili geçerli yasa ve yönetmelikleri her zaman bilmelidir.
⬇ IFA En İyi Uygulama Kodu'nu indirin