ABC 전략: 시간이 지남에 따라 공격형에서 균형형, 신중형으로 자산 배분이 전환되는 방식입니다.

절대 수익: 어떤 시장 상황에서도 플러스 수익을 내는 것을 목표로 하는 전략입니다.

계좌 가치: 펀드 유닛과 설정 유닛을 합한 투자 계좌의 총 가치입니다.

액티브 운용: 운용자가 특정 자산을 선택해 벤치마크 대비 초과 수익을 추구하는 투자 방식입니다.

관리 수수료: 주로 설정 유닛에 부과되는 계좌 관리 비용입니다.

Admin User: 플랫폼에서 모든 관리 권한을 가진 사용자입니다.

관리자: 규제 및 행정 감독을 담당하는 기관 또는 단체입니다.

어드바이저 포털: 금융 전문가를 위한 디지털 인터페이스입니다.

할당 비율: 납입금 중 투자에 배분되는 비율입니다.

알파: 벤치마크 대비 초과 수익입니다.

대체 투자: 부동산, 원자재, 사모펀드 등 비전통적 자산을 의미합니다.

AMC (연간 운용 수수료): 펀드 운용사가 매년 부과하는 수수료입니다.

AML / CFT / CPF: 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기 확산방지.

신청서: 계좌 개설을 위해 사용하는 문서입니다.

Arrear: 납입이 연체된 계좌 상태를 나타냅니다.

AUM (운용자산총액): 기관이 관리하는 자산의 총 가치입니다.

베타: 펀드의 변동성이 시장과 비교해 어느 정도인지를 나타냅니다.

BNY Mellon: 고객 자산을 안전하게 보관하는 수탁 은행입니다.

채권: 대출을 의미하는 고정수익 증권입니다.

강세장 / 약세장: 시장이 상승/하락하는 환경을 의미합니다.

원금 보호: 투자 가치의 일부를 보호하는 장치입니다.

현금: 가장 안전한 자산군으로, 유동성은 높고 수익률은 낮습니다.

고객 자금 계좌: 고객 자금을 별도로 보관하는 은행 계좌입니다.

클라이언트 포털: 투자자가 계좌와 문서를 웹에서 확인할 수 있는 서비스입니다.

수납: 계좌 납입금을 위한 신용카드 결제 절차입니다.

컴플라이언스 양식: 규제 기준을 충족하기 위해 필요한 문서입니다.

납입금: 투자 계좌에 입금하는 금액입니다.

신용 스프레드: 회사채와 국채 간의 수익률 차이입니다.

통화 헤지: 환율 변동 위험을 줄이기 위한 전략입니다.

수탁기관: 자산을 안전하게 보관하는 기관입니다.

대시보드: 계좌 및 포트폴리오 정보를 요약해서 보여주는 화면입니다.

거래: 증권의 매수/매도 주문을 실행하는 행위입니다.

디플레이션: 경제 전반에 걸친 가격 하락 현상입니다.

위임 전환 권한(DSA): 어드바이저가 고객 승인 없이 투자 전환을 할 수 있도록 허용하는 권한입니다.

분산 투자: 위험 관리를 위해 여러 자산에 투자하는 전략입니다.

배당금: 주주에게 분배되는 이익입니다.

적립식 투자: 시장 상황과 관계없이 정해진 금액을 정기적으로 투자하는 방식입니다.

드로우다운: 투자 가치가 최고점에서 하락한 정도입니다.

듀레이션: 금리 변동에 따른 채권 가격의 민감도를 나타냅니다.

주식: 기업 소유권을 나타내는 지분입니다.

ETF(상장지수펀드): 지수를 추종하며 거래소에서 거래되는 투자 펀드입니다.

EU(설정 유닛): 상품 수수료를 충당하기 위해 별도로 보유하는 유닛입니다.

ESG: 환경, 사회, 지배구조 투자 요소입니다.

실행 SLA: 일반적으로 24시간 이내에 거래를 처리하는 서비스 기준입니다.

환율: 한 통화가 다른 통화와 교환되는 비율입니다.

팩터 투자: 자산 수익률을 결정하는 특성에 집중하는 전략입니다.

수수료: 계좌 및 투자에 부과되는 비용입니다.

재무 어드바이저: 투자 결정을 안내하는 전문가입니다.

재정 정책: 정부의 세금 및 지출 정책입니다.

고정 수익: 채권 등 고정된 수익을 제공하는 증권입니다.

FNZ: 투자 플랫폼의 기술 제공업체입니다.

Freeze: 정기 납입을 일시적으로 중단하는 상태입니다.

펀드 자문 수수료(FAF): 자산 관리를 위해 어드바이저에게 지속적으로 지급하는 수수료입니다.

펀드 전환: 투자금을 한 펀드에서 다른 펀드로 이동하는 것입니다.

펀드 유닛: 투자 펀드 내 보유 지분을 나타내는 단위입니다.

펀드 가치: 계좌 중 펀드에 투자된 금액입니다.

펀드 모니터: 플랫폼에서 펀드 정보를 확인할 수 있는 도구입니다.

갭 납입: 계좌를 보호 가치로 복원하기 위한 추가 납입금입니다.

GDP(국내총생산): 한 나라의 총 경제 생산량입니다.

GDPR: EU의 데이터 보호 규정입니다.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): 건지섬 금융 서비스 규제 기관입니다.

허들 레이트: 성과 수수료가 부과되기 전 필요한 최소 수익률입니다.

하이워터마크: 새로운 성과 수수료가 부과되기 전에 계좌가 넘어야 하는 최고점입니다.

일러스트레이션: 다양한 시나리오에서 투자 계좌의 예상 가치를 보여줍니다.

인플레이션: 시간이 지남에 따라 전반적으로 가격이 상승하는 현상입니다.

투자 목표: 포트폴리오의 목표 결과(예: 성장 또는 소득)입니다.

이자율: 대출 시 비용 또는 저축 시 보상입니다.

지수: 시장 또는 특정 부문을 대표하는 증권 집합입니다.

KYC(고객확인제도): 고객 신원을 확인하기 위한 규제 요건입니다.

일시불: 한 번에 투자하는 금액입니다.

유동성: 자산을 쉽게 사고팔 수 있는 정도입니다.

로그인 / 로그아웃: 디지털 플랫폼 접근을 위한 인증 절차입니다.

시가총액: 기업이 발행한 주식의 총 가치입니다.

모바일 앱: 스마트폰으로 투자 계좌에 접근할 수 있는 앱입니다.

통화 정책: 중앙은행이 통화량과 금리에 영향을 주는 정책입니다.

뮤추얼 펀드: 전문가가 운용하는 집합 투자 상품입니다.

NAV(순자산가치): 뮤추얼 펀드 1유닛/1주당 가치입니다.

알림: 계좌 활동에 대한 앱 또는 이메일 메시지입니다.

OCF(총보수비율): 성과 수수료를 포함한 펀드의 연간 총 관리 비용입니다.

온보딩: 투자 계좌를 개설하고 활성화하는 절차입니다.

On Client / On Company / On Compliance: 거래가 검토 과정 중 어디에 있는지 나타내는 상태 표시입니다.

패시브 운용: 벤치마크 지수를 추종하는 펀드에 투자하는 방식입니다.

PIP(Protected Investment Portfolio): 하방 보호 기능이 있는 투자 전략입니다.

포트폴리오: 투자자가 보유한 금융 자산의 집합입니다.

처리 시간: 거래가 완료되기까지 예상 소요 시간입니다.

보호 가치: PIP에서 보장되는 최소 가치입니다.

PwC: 외부 감사 기관입니다.

양적 완화(QE): 중앙은행이 자산을 매입해 유동성을 공급하는 정책입니다.

정기 납입: 계획에 따라 정기적으로 투자하는 방식입니다.

환매: 투자 계좌에서 자금을 인출하는 행위입니다.

환매 가치: 설정 유닛을 차감한 후 인출 가능한 금액입니다.

위험 성향: 투자자의 위험 감수 성향을 평가한 결과입니다.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: 계좌 또는 거래의 상태를 나타내는 용어입니다.

샤프 비율: 위험 단위당 수익률을 나타냅니다.

분리 계좌: 고객 자산을 회사 자산과 분리해 보관하는 계좌입니다.

자금 출처 / 재산 출처(SOF/SOW): 투자 자금의 원천입니다.

스태그플레이션: 경기 침체와 인플레이션이 동시에 발생하는 현상입니다.

표준편차: 변동성을 측정하는 지표입니다.

Switch: 한 투자 펀드를 다른 펀드로 교체하는 것입니다.

TER(총비용비율): 펀드의 연간 총 유지 비용입니다.

약관: 계좌 운영을 규정하는 법적 기준입니다.

거래: 계좌와 관련된 모든 행위를 의미합니다.

거래 승인 / 내역: 계좌 활동의 승인 절차 및 기록입니다.

신탁: 수익자를 위해 자산을 보유하는 법적 구조입니다.

실업: 일자리를 찾고 있지만 취업하지 못한 사람들의 경제 지표입니다.

평가: 자산의 가치를 산정하는 것입니다.

변동성: 투자 가치의 등락 폭을 의미합니다.

WMI(Wealth Management Institution): 투자 플랫폼에 고객을 소개하는 자문 기관입니다.

출금: 계좌에서 자금을 인출하는 행위입니다.

수익률: 투자로부터 발생하는 소득(주로 배당금이나 이자)입니다.