자금세탁이란 무엇인가요?
"자금세탁"이라는 표현은 범죄 수익의 출처를 숨기고 범죄자와의 연결고리를 끊어, 마치 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이게 하는 모든 활동을 의미합니다.
자금세탁의 주요 징후 두 가지는 다음과 같습니다:
두 명 이상의 당사자 간에 범죄로 취득했거나 범죄 수익으로 얻은 재산을 대상으로 한 거래 또는 약정이 있는 경우
해당 재산이 범죄로 취득되었거나 범죄 수익임을 의심하거나 알고 있는 경우
거래의 의도된 목적은 다음과 같습니다:
범죄 수익의 실제 소유주와 출처를 숨기기 위해
해당 자산에 대한 통제권을 유지하기 위해
자산의 형태를 변경하기 위해
개별 거래는 더 큰 그림의 일부에 불과할 수 있습니다:
테러자금 조달이란 무엇인가요?
테러리스트에게 자금을 확보하는 것은 그 자체가 목적이 아니라 테러 행위를 저지르기 위한 수단입니다. 테러자금 조달의 경우, 송금된 자금이 합법적이든 불법적이든 상관없으며, 실제로 테러자금 조달에는 범죄와 직접적으로 관련 없는 자금이 사용되는 경우도 많습니다.
테러와 관련된 금융 거래는 범죄 수익의 자금 흐름을 추적하는 것보다 추적이 더 어렵습니다. 그 이유는 테러 행위에 필요한 자금이 비교적 적고, 자금의 출처와 사용처가 다양하게 합법적으로 보일 수 있기 때문입니다. 테러 공격은 많은 경우 비용이 크지 않으며, 테러 단체의 정치적·사회적 활동에 투입되는 더 큰 자금에 가려져 불법 자금 흐름을 파악하기가 더욱 어렵습니다.
테러자금 조달의 메커니즘을 식별하고 차단하는 것은 테러 대응 노력의 핵심 요소입니다. 테러리스트에게 자금이 흘러가는 것을 차단하고 그들의 활동을 방해하는 것뿐만 아니라, 테러자금 조달을 차단하는 과정에서 테러리스트와 그 조직에 대한 중요한 정보를 얻을 수 있어, 수사기관이 보다 효과적으로 수사를 진행할 수 있습니다.
당사는 예방, 탐지, 정보 공유를 통해 정부 및 관련 기관의 테러 대응 활동을 지원할 수 있습니다. 당사는 테러 조직이 당사에서 관리하는 자금에 접근하지 못하도록 방지하고, 정부의 테러자금 조달 의심 사례 탐지 노력을 지원하며, 정부의 문의에 신속하게 대응하고자 합니다.
테러자금 조달과 관련된 금융 거래를 식별하는 데 내재된 어려움을 인식하고(많은 거래가 당시 알려진 정보로는 일상적인 거래처럼 보일 수 있음), 당사는 정부 기관이 겉보기에는 관련 없어 보이는 활동이 테러자금 조달과 연결될 수 있도록, 이상하거나 의심스러운 거래를 식별하고 보고하는 모니터링 절차를 시행하고 있습니다.
당사의 약속
고객 신원에 대한 철저한 확인
고위험 고객에 대한 강화된 모니터링 실시
이상 거래에 대한 모니터링
공신력 있는 기관이 제공하는 테러리스트 또는 테러 조직 명단과 고객을 지속적으로 대조하여 모니터링
이 절차는 다음을 방지하기 위한 당사의 정책을 설명합니다:
당사 플랫폼이 자금세탁이나 테러자금 조달에 이용되는 것
당사 또는 임직원이 관련 법률을 위반하는 행위