고객 실사 (CDD)는 잠재 고객에 대해 배경 조사 및 기타 검증을 수행하여 고객이 온보딩되기 전에 적절히 위험 평가가 이루어졌는지 확인하는 행위를 말합니다.
기본적으로 CDD는 회사가 고객의 이름과 주소, 그들이 참여하고 있는 사업에 대한 정보, 자산의 출처와 자금의 출처, 그리고 계정을 어떻게 사용할 것인지에 대한 세부 정보를 수집할 것을 요구합니다. 이 평가를 완료하기 위해, 회사는 운전 면허증, 여권, 공과금 청구서와 같은 공식 문서를 참조하여 고객으로부터 받은 정보를 확인해야 하며, 적절한 경우 기업 문서도 확인해야 합니다.
CDD는 고객 알기 (KYC) 프로세스의 기초로, 회사가 고객이 누구인지, 그들의 금융 행동, 그리고 그들이 어떤 종류의 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험을 제시하는지를 이해해야 한다는 것을 요구합니다.