マネーロンダリングとは？
「マネーロンダリング」とは、犯罪によって得られた資金の出所を隠し、犯罪者と切り離して、あたかも正当な資金であるかのように見せかけるすべての行為を指します。
マネーロンダリングの主な兆候は2つあります：
犯罪によって得られた財産、または犯罪収益を使った2者以上の間での取引や取り決め。
財産が犯罪によって取得された、または犯罪収益であるという疑い、もしくはその認識。
取引の目的は以下の通りです：
犯罪収益の本当の所有者や出所を隠すこと。
それらを引き続き管理すること。
形を変えること。
個々の取引は、より大きな全体像のごく一部に過ぎない場合があります：
テロ資金供与とは？
テロリストにとって、資金を得ること自体が目的ではなく、テロ行為を実行するための手段です。テロ資金供与の場合、送金された資金が合法か違法かは問われません。なぜなら、テロ資金供与では、送金前の資金が必ずしも犯罪活動から得られたものである必要がないからです。
テロ資金の流れを追跡するのは、犯罪収益の資金の流れを追うよりも難しいです。なぜなら、テロ行為に必要な資金は比較的少額で済むことが多く、資金の出所や用途も合法なものが多岐にわたるためです。テロ攻撃自体は比較的安価で実行できる場合が多く、グループの政治的・社会的活動に使われる大きな資金に隠れてしまい、不正なつながりを見つけるのがより困難になります。
テロ資金の流れを特定し、断ち切ることは、テロ対策全体の中で非常に重要な要素です。テロリストへの資金流入を減らし、活動を妨害するだけでなく、テロ資金供与対策を行うことで、テロリストやそのネットワークに関する重要な情報が得られ、捜査機関による効果的な捜査にもつながります。
当社は、予防・発見・情報共有を通じて、政府や関係機関によるテロ対策を支援します。当社は、テロ組織が当社の管理する資金にアクセスすることを防ぎ、政府によるテロ資金供与の疑いのある取引の発見を支援し、政府からの問い合わせにも迅速に対応します。
テロ資金供与に関連する金融取引の特定が難しいこと（多くは当時の情報では通常の取引に見える）を踏まえ、当社では、通常とは異なる、または疑わしい取引を特定・報告するための監視体制を導入しています。これにより、一見無関係に見える活動がテロ資金供与と結びつく可能性があり、政府機関の支援につながります。
当社の取り組み
お客様の本人確認を適切に行うこと。
ハイリスクと判断されたお客様に対しては、より厳格な監視を行うこと。
不審な取引を監視すること。
関係当局が作成した既知または疑わしいテロリストやテロ組織のリストと照合し、継続的にお客様を監視すること。
この手順は、以下を防ぐための当社の方針を示しています：
当社のプラットフォームがマネーロンダリングやテロ資金供与に利用されること。
当社または従業員が関連法令に違反すること。