マネーロンダリングとは何ですか？
「マネーロンダリング」という表現は、犯罪収益の出所を隠し、犯罪者から切り離して合法的な出所から得られたように見せかけるすべての活動を指します。
マネーロンダリングの主な指標は次の2つです：
犯罪によって、または犯罪の収益によって取得された財産に関与する2者以上の間の取り決めまたは取引。
財産が犯罪によって、または犯罪の収益によって取得されたという疑いまたは知識。
取引の目的は次の通りです：
犯罪収益の真の所有権と出所を隠すこと。
それらを管理し続けること。
それらの形を変えること。
個々の取引は大きな全体像の一部に過ぎないことがあります：
テロ資金供与とは何ですか？
テロリストにとって、資金の獲得はそれ自体が目的ではなく、テロ攻撃を行う手段です。テロ資金供与では、送金された資金が合法的なものであるか違法なものであるかは問題ではありません。なぜなら、テロ資金供与には、送金される前に必ずしも犯罪活動から得られたわけではない資金が頻繁に含まれるからです。
合法的な出所からのテロリストの金融取引を追跡することは、犯罪の収益の資金の流れを追うよりも困難です。なぜなら、テロ行為に必要な資金は比較的少額であり、資金の合法的な出所と用途が多岐にわたるからです。テロ攻撃は多くの場合、比較的安価であり、その資金調達は、グループの政治的および社会的活動に割り当てられるより大きな財源によってしばしば影が薄くなり、不正なつながりを発見することがより困難になります。
テロ資金供与のメカニズムを特定し、阻止することは、テロ対策の全体的な取り組みの重要な要素です。テロリストへの資金の流れを減少させ、彼らの活動を妨害するだけでなく、テロ資金供与に対抗する行動は、テロリストとそのネットワークに関する重要な情報を提供し、それが法執行機関の成功した捜査能力を向上させます。
当社は、予防、検出、情報共有を通じて、政府およびその機関がテロと戦うのを支援できます。当社は、テロ組織が管理する資金にアクセスするのを防ぎ、政府が疑わしいテロ資金供与を検出する努力を支援し、政府の問い合わせに迅速に対応することを目指しています。
テロ資金供与に関連する金融取引を特定することの難しさを認識し（多くは当時の情報に関連して日常的に見える）、当社は、政府機関が一見無関係な活動をテロ資金供与に結びつけるのを支援するために、異常または疑わしい取引を特定し報告するための監視手順を実施しています。
私たちのコミットメント
顧客の身元を適切に確認すること。
高リスクと特定された顧客の監視を強化すること。
異常な取引を監視すること。
既知または疑わしいテロリストやテロ組織のリストに対して顧客を継続的に監視すること。
この手順は、次のことを防ぐための当社の方針を概説しています：
当社のプラットフォームがマネーロンダリングやテロ資金供与に使用されること。
当社自体またはその従業員が関連法に基づく犯罪を犯すこと。