Strategi ABC: Alokasi aset yang beralih dari Agresif ke Seimbang ke Hati-hati seiring waktu.

Pengembalian Absolut: Strategi yang bertujuan untuk memberikan pengembalian positif dalam kondisi pasar apapun.

Nilai Akun: Total nilai dari akun investasi, menggabungkan Unit Dana dan Unit Pembentukan.

Manajemen Aktif: Pendekatan investasi di mana manajer berusaha untuk mengungguli tolok ukur dengan memilih aset tertentu.

Biaya Admin: Biaya yang dikenakan pada akun, terutama atas Unit Pembentukan.

Admin User: Pengguna platform dengan izin administratif penuh.

Administrator: Entitas yang bertanggung jawab atas pengawasan regulasi dan administratif.

Portal Penasihat: Antarmuka digital untuk penasihat keuangan.

Tingkat Alokasi: Persentase dari kontribusi yang dialokasikan untuk investasi.

Alpha: Pengembalian berlebih di atas tolok ukur.

Alternatif: Aset non-tradisional seperti real estat, komoditas, atau ekuitas swasta.

AMC (Biaya Manajemen Tahunan): Biaya yang dikenakan oleh manajer dana setiap tahun.

AML / CFT / CPF: Anti-Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Penyebaran Senjata Pemusnah Massal.

Formulir Aplikasi: Dokumen yang digunakan untuk mengajukan akun.

Arrear: Status akun yang menunjukkan kontribusi yang terlewat.

AUM (Aset yang Dikelola): Total nilai aset yang dikelola oleh sebuah institusi.

Beta: Mengukur volatilitas dana dibandingkan dengan pasar.

BNY Mellon: Bank kustodian yang menjaga dana klien.

Obligasi: Sekuritas pendapatan tetap yang mewakili pinjaman.

Pasar Bull / Pasar Bear: Lingkungan pasar yang naik / turun.

: Mekanisme untuk melindungi sebagian nilai investasi.

Tunai: Kelas aset paling aman, menawarkan likuiditas tinggi dan pengembalian rendah.

Akun Dana Klien: Rekening bank terpisah untuk dana klien.

Portal Klien: Akses investor berbasis web ke akun dan dokumentasi.

Penagihan: Proses penagihan kartu kredit untuk pembayaran akun.

Formulir Kepatuhan: Dokumentasi yang diperlukan untuk memenuhi standar regulasi.

Kontribusi: Pembayaran yang dilakukan ke dalam akun investasi.

Selisih Kredit: Perbedaan hasil antara obligasi korporasi dan pemerintah.

Lindung Nilai Mata Uang: Strategi untuk mengurangi risiko nilai tukar asing.

Kustodian: Institusi yang bertanggung jawab untuk menjaga aset.

Dasbor: Antarmuka ringkasan yang menampilkan data akun dan portofolio.

Perdagangan: Pelaksanaan pesanan beli/jual untuk sekuritas.

Deflasi: Penurunan umum harga di seluruh ekonomi.

Otoritas Pengalihan Delegasi (DSA): Memungkinkan penasihat untuk mengalihkan investasi tanpa persetujuan klien.

Diversifikasi: Menyebarkan investasi untuk mengelola risiko.

Dividen: Keuntungan yang dibagikan kepada pemegang saham.

Rata-rata Biaya Dolar: Menginvestasikan jumlah tetap secara teratur terlepas dari kondisi pasar.

Penurunan: Penurunan dari puncak dalam nilai investasi.

Durasi: Sensitivitas harga obligasi terhadap perubahan suku bunga.

Saham: Saham yang mewakili kepemilikan dalam perusahaan.

ETF (Reksa Dana yang Diperdagangkan di Bursa): Dana investasi yang mengikuti indeks dan diperdagangkan di bursa.

EU (Unit Pembentukan): Unit yang disediakan untuk menutupi biaya produk.

ESG: Faktor investasi Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola.

SLA Eksekusi: Standar layanan untuk memproses transaksi, biasanya dalam 24 jam.

Nilai Tukar: Nilai satu mata uang dalam kaitannya dengan yang lain.

Investasi Faktor: Strategi yang berfokus pada karakteristik yang mendorong pengembalian aset.

Biaya: Biaya yang dikenakan pada akun dan investasi.

Penasihat Keuangan: Profesional yang membimbing keputusan investasi.

Kebijakan Fiskal: Kebijakan perpajakan dan pengeluaran pemerintah.

Pendapatan Tetap: Sekuritas seperti obligasi yang memberikan pengembalian tetap.

FNZ: Penyedia teknologi di balik platform investasi.

Freeze: Penangguhan sementara kontribusi reguler.

Biaya Penasihat Dana (FAF): Biaya berkelanjutan yang dibayarkan kepada penasihat untuk manajemen aset.

Pengalihan Dana: Memindahkan investasi antar dana.

Unit Dana: Unit yang mewakili kepemilikan dalam dana investasi.

Nilai Dana: Bagian dari akun yang diinvestasikan dalam dana.

Pemantau Dana: Alat untuk melihat detail dana di platform.

Pembayaran Kesenjangan: Pembayaran untuk mengembalikan akun ke Nilai Terlindungi.

PDB (Produk Domestik Bruto): Total output ekonomi suatu negara.

GDPR: Regulasi perlindungan data di Uni Eropa.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Regulator layanan keuangan di Guernsey.

Tingkat Ambang: Pengembalian minimum yang dibutuhkan sebelum biaya kinerja diterapkan.

Tanda Air Tertinggi: Titik tertinggi yang harus dilampaui akun sebelum biaya kinerja baru dikenakan.

Ilustrasi: Nilai perkiraan dari akun investasi dalam berbagai skenario.

Inflasi: Kenaikan umum harga seiring waktu.

Tujuan Investasi: Hasil target untuk portofolio (misalnya, pertumbuhan atau pendapatan).

Suku Bunga: Biaya pinjaman atau imbalan untuk menabung.

Indeks: Kelompok sekuritas yang mewakili pasar atau segmen.

KYC (Kenali Pelanggan Anda): Persyaratan regulasi untuk memverifikasi identitas klien.

Jumlah Sekaligus: Investasi satu kali.

Likuiditas: Kemudahan membeli atau menjual aset.

Login / Log out: Kredensial akses untuk platform digital.

Kapitalisasi Pasar: Total nilai saham beredar suatu perusahaan.

Aplikasi Seluler: Akses berbasis smartphone ke akun investasi.

Kebijakan Moneter: Tindakan bank sentral yang mempengaruhi suplai uang dan suku bunga.

Reksa Dana: Kendaraan investasi yang dikelola secara profesional.

NAV (Net Asset Value): Nilai per unit/saham dari reksa dana.

Notification: Pesan dalam aplikasi atau email tentang aktivitas akun.

OCF (Ongoing Charges Figure): Total biaya tahunan untuk mengelola dana, termasuk biaya kinerja.

Onboarding: Proses pembukaan dan aktivasi akun investasi.

On Client / On Company / On Compliance: Indikator status yang menunjukkan di mana transaksi berada dalam proses peninjauan.

Passive Management: Investasi dalam dana yang mengikuti indeks acuan.

PIP (Protected Investment Portfolio): Strategi investasi yang menawarkan perlindungan terhadap penurunan nilai.

Portfolio: Kelompok aset keuangan yang dimiliki oleh seorang investor.

Processing Time: Durasi yang diharapkan untuk menyelesaikan transaksi.

Protected Value: Nilai minimum yang dijamin di bawah PIP.

PwC: Auditor eksternal.

Quantitative Easing (QE): Strategi bank sentral untuk menyuntikkan likuiditas dengan membeli aset.

Recurring Contribution: Investasi terjadwal ke dalam sebuah rencana.

Redemption: Penarikan dana dari akun investasi.

Redemption Value: Jumlah yang tersedia untuk ditarik setelah dikurangi Unit Pembentukan.

Risk Profile: Penilaian toleransi risiko seorang investor.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Deskripsi status akun atau transaksi.

Sharpe Ratio: Pengembalian per unit risiko.

Segregated Account: Aset klien yang disimpan terpisah dari aset perusahaan.

Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): Asal modal investasi.

Stagflation: Stagnasi ekonomi yang dikombinasikan dengan inflasi.

Standard Deviation: Ukuran volatilitas.

Switch: Pertukaran satu dana investasi dengan yang lain.

TER (Total Expense Ratio): Total biaya berkelanjutan dari sebuah dana.

Terms & Conditions: Kerangka hukum yang mengatur akun Anda.

Transaction: Setiap tindakan yang melibatkan akun Anda.

Transaction Approval / History: Proses konfirmasi dan catatan aktivitas akun.

Trust: Struktur hukum yang memegang aset atas nama penerima manfaat.

Unemployment: Ukuran ekonomi dari mereka yang mencari pekerjaan tetapi tidak dapat menemukan pekerjaan.

Valuation: Estimasi nilai suatu aset.

Volatility: Tingkat fluktuasi dalam nilai investasi.

WMI (Wealth Management Institution): Firma penasihat yang merujuk klien ke platform investasi.

Withdraw: Tindakan mengeluarkan dana dari akun.

Yield: Pendapatan dari investasi, biasanya dari dividen atau bunga.