Strategi ABC: Alokasi aset yang berubah dari Agresif ke Seimbang lalu ke Hati-hati seiring waktu.

Absolute Return: Strategi yang bertujuan memberikan imbal hasil positif dalam kondisi pasar apa pun.

Nilai Akun: Total nilai dari sebuah akun investasi, menggabungkan Unit Dana dan Unit Establishment.

Manajemen Aktif: Pendekatan investasi di mana manajer berusaha mengungguli tolok ukur dengan memilih aset tertentu.

Biaya Admin: Biaya yang dikenakan pada akun, terutama atas Unit Establishment.

Admin User: Pengguna platform dengan izin administratif penuh.

Administrator: Entitas yang bertanggung jawab atas pengawasan regulasi dan administrasi.

Portal Advisor: Antarmuka digital untuk penasihat keuangan.

Tingkat Alokasi: Persentase kontribusi yang dialokasikan ke investasi.

Alpha: Imbal hasil di atas tolok ukur.

Alternatif: Aset non-tradisional seperti properti, komoditas, atau ekuitas privat.

AMC (Annual Management Charge): Biaya yang dikenakan manajer dana setiap tahun.

AML / CFT / CPF: Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal.

Formulir Aplikasi: Dokumen yang digunakan untuk mengajukan pembukaan akun.

Arrear: Status akun yang menunjukkan adanya kontribusi yang terlewat.

AUM (Assets Under Management): Total nilai aset yang dikelola oleh sebuah institusi.

Beta: Mengukur volatilitas dana dibandingkan dengan pasar.

BNY Mellon: Bank kustodian yang menjaga dana klien.

Obligasi: Surat berharga pendapatan tetap yang mewakili pinjaman.

Bull Market / Bear Market: Lingkungan pasar yang naik / turun.

: Mekanisme untuk melindungi sebagian nilai investasi.

Tunai: Kelas aset paling aman, menawarkan likuiditas tinggi dan imbal hasil rendah.

Akun Dana Klien: Rekening bank terpisah untuk dana klien.

Portal Klien: Akses investor berbasis web ke akun dan dokumen.

Penagihan: Proses penagihan kartu kredit untuk pembayaran akun.

Formulir Kepatuhan: Dokumen yang diperlukan untuk memenuhi standar regulasi.

Kontribusi: Pembayaran yang dimasukkan ke dalam akun investasi.

Credit Spread: Selisih imbal hasil antara obligasi korporasi dan obligasi pemerintah.

Currency Hedging: Strategi untuk mengurangi risiko nilai tukar mata uang asing.

Kustodian: Institusi yang bertanggung jawab menjaga aset.

Dashboard: Antarmuka ringkasan yang menampilkan data akun dan portofolio.

Dealing: Pelaksanaan perintah beli/jual sekuritas.

Deflasi: Penurunan harga secara umum di seluruh perekonomian.

Delegated Switching Authority (DSA): Mengizinkan penasihat untuk mengganti investasi tanpa persetujuan klien.

Diversifikasi: Menyebar investasi untuk mengelola risiko.

Dividen: Keuntungan yang dibagikan kepada pemegang saham.

Dollar Cost Averaging: Investasi dengan jumlah tetap secara rutin tanpa memperhatikan kondisi pasar.

Drawdown: Penurunan dari puncak nilai investasi.

Durasi: Sensitivitas harga obligasi terhadap perubahan suku bunga.

Saham: Kepemilikan atas perusahaan dalam bentuk lembar saham.

ETF (Exchange-Traded Fund): Dana investasi yang mengikuti indeks dan diperdagangkan di bursa.

EU (Establishment Units): Unit yang dicadangkan untuk menutupi biaya produk.

ESG: Faktor investasi Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola.

Execution SLA: Standar layanan untuk memproses transaksi, biasanya dalam 24 jam.

Kurs: Nilai satu mata uang terhadap mata uang lain.

Factor Investing: Strategi yang berfokus pada karakteristik yang mendorong imbal hasil aset.

Biaya: Biaya yang dikenakan pada akun dan investasi.

Penasihat Keuangan: Profesional yang membimbing keputusan investasi.

Kebijakan Fiskal: Kebijakan pajak dan pengeluaran pemerintah.

Pendapatan Tetap: Surat berharga seperti obligasi yang memberikan imbal hasil tetap.

FNZ: Penyedia teknologi di balik platform investasi.

Freeze: Penangguhan sementara kontribusi rutin.

Fund Advisory Fee (FAF): Biaya berkelanjutan yang dibayarkan kepada penasihat untuk pengelolaan aset.

Fund Switch: Memindahkan investasi antar dana.

Unit Dana: Unit yang mewakili kepemilikan dalam dana investasi.

Nilai Dana: Bagian dari akun yang diinvestasikan dalam dana.

Funds Monitor: Alat untuk melihat detail dana di platform.

Pembayaran Gap: Pembayaran untuk mengembalikan akun ke Nilai Terlindungi.

PDB (Produk Domestik Bruto): Total output ekonomi suatu negara.

GDPR: Regulasi perlindungan data di Uni Eropa.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Regulator layanan keuangan di Guernsey.

Hurdle Rate: Imbal hasil minimum yang dibutuhkan sebelum biaya kinerja diterapkan.

High-Water Mark: Titik tertinggi yang harus dilampaui akun sebelum biaya kinerja baru dikenakan.

Ilustrasi: Nilai perkiraan akun investasi dalam berbagai skenario.

Inflasi: Kenaikan harga secara umum dari waktu ke waktu.

Tujuan Investasi: Hasil yang ditargetkan untuk portofolio (misal, pertumbuhan atau pendapatan).

Suku Bunga: Biaya meminjam atau imbalan menabung.

Indeks: Kumpulan sekuritas yang mewakili pasar atau segmen tertentu.

KYC (Know Your Customer): Persyaratan regulasi untuk memverifikasi identitas klien.

Lump Sum: Investasi satu kali.

Likuiditas: Kemudahan membeli atau menjual suatu aset.

Login / Log out: Kredensial akses untuk platform digital.

Kapitalisasi Pasar: Total nilai saham beredar suatu perusahaan.

Aplikasi Mobile: Akses akun investasi melalui ponsel pintar.

Kebijakan Moneter: Tindakan bank sentral yang memengaruhi jumlah uang beredar dan suku bunga.

Reksa Dana: Wadah investasi kolektif yang dikelola profesional.

NAV (Net Asset Value): Nilai per unit/saham dari reksa dana.

Notifikasi: Pesan dalam aplikasi atau email tentang aktivitas akun.

OCF (Ongoing Charges Figure): Total biaya tahunan pengelolaan dana, termasuk biaya kinerja.

Onboarding: Proses pembukaan dan aktivasi akun investasi.

On Client / On Company / On Compliance: Indikator status yang menunjukkan di mana suatu transaksi berada dalam proses peninjauan.

Manajemen Pasif: Investasi pada dana yang mengikuti indeks tolok ukur.

PIP (Protected Investment Portfolio): Strategi investasi yang menawarkan perlindungan terhadap penurunan nilai.

Portofolio: Kumpulan aset keuangan yang dimiliki investor.

Waktu Proses: Perkiraan durasi penyelesaian transaksi.

Nilai Terlindungi: Nilai minimum yang dijamin dalam PIP.

PwC: Auditor eksternal.

Quantitative Easing (QE): Strategi bank sentral untuk menambah likuiditas dengan membeli aset.

Kontribusi Berkala: Investasi terjadwal ke dalam suatu rencana.

Redemption: Penarikan dana dari akun investasi.

Nilai Redemption: Jumlah yang dapat ditarik setelah dikurangi Unit Establishment.

Profil Risiko: Penilaian toleransi risiko seorang investor.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Deskripsi status akun atau transaksi.

Rasio Sharpe: Imbal hasil per unit risiko.

Akun Terpisah: Aset klien yang disimpan terpisah dari aset perusahaan.

Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): Asal dana investasi.

Stagflasi: Stagnasi ekonomi yang disertai inflasi.

Standar Deviasi: Ukuran volatilitas.

Switch: Penukaran satu dana investasi dengan dana lain.

TER (Total Expense Ratio): Total biaya berkelanjutan dari sebuah dana.

Syarat & Ketentuan: Kerangka hukum yang mengatur akun Anda.

Transaksi: Setiap tindakan yang melibatkan akun Anda.

Persetujuan / Riwayat Transaksi: Proses konfirmasi dan catatan aktivitas akun.

Trust: Struktur hukum yang memegang aset atas nama penerima manfaat.

Pengangguran: Ukuran ekonomi bagi mereka yang mencari kerja namun belum mendapat pekerjaan.

Valuasi: Estimasi nilai suatu aset.

Volatilitas: Tingkat fluktuasi nilai investasi.

WMI (Wealth Management Institution): Perusahaan penasihat yang mereferensikan klien ke platform investasi.

Withdraw: Tindakan menarik dana dari akun.

Yield: Pendapatan dari investasi, biasanya dari dividen atau bunga.