हमारा IFA सर्वोत्तम प्रथाओं का कोड उन सिद्धांतों की सूची प्रस्तुत करता है जिनका IFA को अपने व्यवसायिक कार्यों और ग्राहकों व हमारी कंपनी के बीच संपर्क में पालन करना अपेक्षित है। यह कोड इन सिद्धांतों की न तो विशिष्ट और न ही संपूर्ण परिभाषा देता है।
यदि किसी IFA द्वारा इस कोड की भावना या अक्षर का उल्लंघन किया जाता है, तो उसके खिलाफ अनुशासनात्मक कार्रवाई की जा सकती है।
ग्राहकों के सर्वोत्तम हित को प्राथमिकता
IFA को हमेशा ग्राहक के सर्वोत्तम हित में कार्य करना चाहिए।
IFA को ऐसे तरीके से कार्य करना चाहिए जिससे ग्राहक के हित उसके अपने हितों से ऊपर रहें।
IFA को ग्राहक के हितों की सेवा करते समय निष्पक्ष रहना चाहिए।
IFA को उपयुक्त उत्पाद या सेवा की सिफारिश करने से पहले ग्राहक की परिस्थितियों के सभी प्रासंगिक पहलुओं की पहचान करनी चाहिए।
IFA को केवल उन्हीं उत्पादों की सिफारिश करनी चाहिए जिन्हें वह पूरी तरह समझता हो।
IFA को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि ग्राहक को सभी प्रासंगिक उत्पाद लाभ और जोखिम उसकी वित्तीय समझ और जोखिम लेने की क्षमता के अनुसार पूरी तरह समझ आ जाएं।
ईमानदारी
IFA को ईमानदारी के साथ कार्य करना चाहिए।
IFA को ईमानदारी के साथ कार्य करना चाहिए क्योंकि यही IFA में सार्वजनिक विश्वास की नींव है।
IFA को ईमानदारी, विश्वसनीयता और अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित को प्राथमिकता देते हुए कार्य करना चाहिए।
IFA को हमारे आचार संहिता के किसी भी उल्लंघन या संभावित उल्लंघन की रिपोर्ट करनी चाहिए।
व्यावसायिकता
IFA को ऐसे तरीके से कार्य करना चाहिए जिससे सभी अन्य IFA की छवि सकारात्मक बने।
IFA को अपने सभी ग्राहकों के साथ सक्रिय संबंध बनाए रखना चाहिए, उनके खातों की नियमित समीक्षा निर्धारित करनी चाहिए और उनके खातों से संबंधित किसी भी अनुरोध के लिए ग्राहकों की पहली पसंद बनना चाहिए।
IFA का व्यवहार ग्राहकों और समुदाय में विश्वास, सम्मान और भरोसा जगाना चाहिए।
IFA को अन्य IFA और हमारे स्टाफ के साथ निष्पक्षता और सम्मान के साथ व्यवहार करना चाहिए।
IFA को उत्पाद और सेवाएं प्रदान करने के लिए किए गए सभी रेफरल और साझेदारियों को औपचारिक रूप से दर्ज और दस्तावेज करना चाहिए।
नेतृत्व की भूमिका में कार्यरत IFA को किसी भी ऐसे तरीके का उपयोग या समर्थन नहीं करना चाहिए जिससे हमारे आचार संहिता की छवि को नुकसान पहुंचे।
IFA को किसी अन्य IFA संरचना के साथ तब तक कार्य नहीं करना चाहिए जब तक दोनों पक्षों के बीच समझौता न हो।
यदि किसी IFA का रेफरल समझौता समाप्त हो जाता है, तो वह समाप्ति की तारीख से 18 महीने तक किसी नई IFA संरचना के माध्यम से नया रेफरल समझौता नहीं कर सकता।
दक्षता
IFA को दक्षता के साथ कार्य करना चाहिए।
IFA को उत्पाद और सेवाएं प्रदान करते समय अपने कौशल और ज्ञान के प्रभावी उपयोग के माध्यम से अपनी दक्षता दिखानी चाहिए।
IFA को उपयुक्त शिक्षा, प्रशिक्षण और कार्य अनुभव के माध्यम से अपनी दक्षता बनाए रखनी चाहिए, जो निरंतर सीखने की प्रतिबद्धता से स्पष्ट हो।
IFA को हमारे उत्पादों और सेवाओं के नवीनतम अपडेट के लिए हमेशा अपनी संस्था, कंपनी प्रतिनिधि या हमारे हेल्प सेंटर से संपर्क करना चाहिए।
IFA को अपनी दक्षता की सीमाओं को पहचानते हुए आवश्यक सलाह लेनी चाहिए।
परिश्रम
IFA को परिश्रमपूर्वक कार्य करना चाहिए।
IFA को ग्राहकों को सलाह देते समय और सलाह प्रदान करते समय अपनी देखभाल और ध्यान के स्तर से अपना परिश्रम दिखाना चाहिए।
IFA को किसी भी संवाद का तुरंत अनुसरण करना चाहिए और ग्राहकों और Dominion के बीच उनके खातों से संबंधित खुले अनुरोधों का समाधान करना चाहिए।
IFA को उत्पाद और सेवाएं समय पर और कुशलता से प्रदान करनी चाहिए, सटीकता और पूर्णता का ध्यान रखते हुए।
जहां उपयुक्त हो, IFA को उन कर्मचारियों की सही निगरानी करनी चाहिए जो ग्राहकों को सेवाएं प्रदान कर रहे हैं।
प्रकटीकरण
IFA को पारदर्शिता के साथ कार्य करना चाहिए।
IFA को उत्पाद और सेवाएं प्रदान करते समय किसी भी हितों के टकराव से बचना चाहिए और यदि ऐसा कोई टकराव हो तो उसे हमारी टीम को पूरी तरह बताना चाहिए।
IFA को किसी भी ऐसे संबंध या गैर-गोपनीय जानकारी का खुलासा करना चाहिए, चाहे वह वर्तमान हो या पूर्व, जो उत्पाद और सेवाएं प्रदान करते समय IFA के निर्णय को प्रभावित कर सकती हो।
IFA को प्रदान की जा रही उत्पादों और सेवाओं से संबंधित मुआवजे के तरीके का खुलासा करना चाहिए।
ब्रांडिंग और प्रतिनिधित्व
IFA को खुद को ग्राहकों के सामने एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार (Independent Financial Advisor) के रूप में प्रस्तुत करना चाहिए।
IFA को खुद को हमारी कंपनी का कर्मचारी, कार्यकारी या प्रत्यक्ष स्टाफ सदस्य के रूप में प्रस्तुत नहीं करना चाहिए। इसमें विजिटिंग कार्ड, वेबसाइट, ईमेल हस्ताक्षर और सोशल नेटवर्क प्रोफाइल शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं है।
IFA को हमारे ब्रांड प्रतिनिधित्व दिशानिर्देशों का पालन करना होगा।
गोपनीयता
IFA को दूसरों की निजता और ग्राहक जानकारी की गोपनीयता का सम्मान और सुरक्षा करनी चाहिए।
IFA को अपनी गतिविधियों के दौरान प्राप्त ग्राहक जानकारी को पूरी तरह गोपनीय रखना चाहिए, जब तक कि कानूनी रूप से ऐसी जानकारी देने के लिए बाध्य न हो।
IFA को ग्राहक जानकारी केवल उसी उद्देश्य के लिए एकत्र, उपयोग और प्रकट करनी चाहिए, जिसके लिए वह प्राप्त की गई थी और केवल ग्राहक की सहमति से।
IFA को किसी भी तीसरे पक्ष को जानकारी नहीं बेचनी चाहिए।
IFA को गोपनीय जानकारी को त्रुटि, नुकसान और अनधिकृत पहुंच से बचाने के लिए उचित व्यावसायिक प्रयास के साथ प्रक्रियाएं और सिस्टम डिजाइन व प्रबंधित करने चाहिए।
IFA को गोपनीयता से संबंधित कानूनों का पालन करना चाहिए।
कानून और नियमों का सम्मान
IFA को कानून और नियमों की भावना और सिद्धांतों के अनुसार कार्य करना चाहिए।
IFA को किसी भी सरकारी या अन्य पेशेवर निकायों के अधिकार क्षेत्र में आने वाले सभी प्रासंगिक कानूनों, नियमों और मानकों का पालन करना चाहिए।
IFA को हमारे एंटी मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण रोकथाम मैनुअल (AMLCTF मैनुअल) का पालन करने में हमारे स्टाफ के साथ सहयोग करना चाहिए।
IFA को उन कानूनों और नियमों की जानकारी रखनी चाहिए, जो किसी भी समय उन उत्पादों और सेवाओं पर लागू होते हैं, जिन्हें वह प्रदान करने के लिए अधिकृत और सक्षम है।
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