🌍 מדיניות מדינות מוגבלות
כדי לעמוד בתקנות בינלאומיות ולשמור על שלמות השירותים שלנו, אנו מטילים הגבלות על מדינות מסוימות בהתבסס על אזרחות, מגורים או שניהם.
🔒 מה המשמעות של "מוגבל"?
ההגבלות עשויות לחול בשתי דרכים:
תושבים לא מתקבלים: אנשים המתגוררים במדינה אינם יכולים לפתוח או לנהל חשבונות אצלנו.
אזרחים לא מתקבלים: אנשים המחזיקים באזרחות של המדינה אינם יכולים לפתוח או לנהל חשבונות, ללא קשר למקום מגוריהם.
נדרשת פנייה הפוכה: בתחומי שיפוט מסוימים, כמו מדינות האיחוד האירופי, הגישה לשירותים שלנו מותרת רק כאשר הלקוח יוזם את הקשר (פנייה הפוכה), ונדרשת תיעוד מסוים.
📋 רשימת מדינות מוגבלות
מדינה | תיאור ההגבלה |
אפגניסטן | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
אוסטרליה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים מתקבלים |
בלארוס | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
קנדה | רק תושבים זרים מתקבלים / אזרחים מתקבלים |
הרפובליקה המרכז אפריקאית | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
קונגו (DRC) | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
רפובליקת קונגו | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
קובה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
גינאה המשוונית | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
אריתריאה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
אסוואטיני (סווזילנד) | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
האיחוד האירופי – מדינות האיחוד האירופי | תושבים: נדרשת פנייה הפוכה / אזרחים מתקבלים |
האיטי | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
הונג קונג | תושבים לא מתקבלים / אזרחים מתקבלים |
איראן | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
עיראק | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
קוריאה (DPRK) | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
לבנון | תושבים לא מתקבלים / אזרחים מתקבלים |
ליבריה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
לוב | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
מיאנמר (בורמה) | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
ניו זילנד | תושבים לא מתקבלים / אזרחים מתקבלים |
רוסיה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
סינגפור | תושבים לא מתקבלים / אזרחים מתקבלים |
סומליה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
סודן (צפון) | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
סוריה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
טורקמניסטן | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
אוגנדה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
אוקראינה | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
ארצות הברית | תושבים לא מתקבלים / אזרחים לא מתקבלים |
❗הערות חשובות
ההגבלות הללו מבוססות על הנחיות רגולטוריות נוכחיות ונתונות לשינויים.
אם יש לך אזרחות כפולה או שאתה מתגורר במספר תחומי שיפוט, הזכאות שלך תיבחן בהתאם. למידע נוסף עיין בהנחיות CDD שלנו.
לכל שאלה או להבהרת זכאותך, אנא צור קשר איתנו או עם היועץ הפיננסי שלך.