לדלג לתוכן הראשי

אילו מסמכים נדרשים לפתיחת חשבון?

כדי להגיש בקשה לפתיחת חשבון חדש, בדרך כלל תצטרכו את הדברים הבאים:

✅ 1. הוכחת זהות (POI)

  • חייבת להיות בתוקף ולהיות מונפקת ב-10 השנים האחרונות

  • חייבת להציג בבירור:

    • שם מלא

    • תאריך ומקום לידה

    • לאום

    • מספר תעודה

    • תמונה ברורה

✅ 2. הוכחת כתובת (POA)

  • חייבת להיות מונפקת ב-3 החודשים האחרונים

  • מסמכים שמתקבלים:

    • חשבונית שירות (מים, גז, חשמל, טלפון קווי)

    • דף חשבון בנק או כרטיס אשראי

    • חשבונית הוצאות משותפות שמציגה את שם הלקוח וכתובתו

  • לא מתקבל: חשבוניות טלפון נייד, אינטרנט או טלוויזיה בכבלים

✅ 3. המחשה חתומה של החשבון

  • חייבת להתאים לפרטי החשבון שהוגשו

  • נדרשת חתימה של שני המבקשים אם מדובר בחשבון משותף

✅ 4. מידע "הכר את הלקוח" (KYC)

  • מושלם על ידי היועץ

  • כולל פרטים על:

    • רקע הלקוח

    • מקור העושר

    • מקור הכספים

    • מטרות פיננסיות ופרופיל סיכון

✅ 5. מסמכים נוספים במידת הצורך

בהתאם למדינת המגורים, המקצוע או פרופיל הסיכון של הלקוח, ייתכן שיידרשו מסמכי CDD נוספים.

מאמרים קשורים
האם קיבלת תשובה לשאלתך?