O que significa CDD?

A Due Diligence do Cliente (CDD) refere-se ao ato de realizar verificações de antecedentes e outras triagem em um cliente em potencial para garantir que eles sejam devidamente avaliados quanto ao risco antes de serem aceitos. Em um nível básico, o CDD exige que as empresas coletem detalhes do nome e endereço de um cliente, informações sobre o negócio em que estão envolvidos, sua fonte de riqueza e fonte de fundos e como usarão sua conta. Para concluir essa avaliação, as empresas devem verificar as informações recebidas do cliente com referência a documentos oficiais, como carteiras de motorista, passaportes, contas de serviços públicos e, se for o caso, documentação corporativa.

O CDD é a base do processo Know Your Customer (KYC), que exige que as empresas entendam quem são seus clientes, seu comportamento financeiro e que tipo de risco de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo eles apresentam.