Nuestro Código de Mejores Prácticas para IFA establece una lista de principios que se espera que un IFA cumpla en sus actividades comerciales y en su relación entre los clientes y nuestra empresa. Este Código no proporciona una definición exclusiva ni exhaustiva de los principios.
Se pueden imponer sanciones disciplinarias a un IFA por cualquier acción que se considere que viola la letra y el espíritu de este Código.
Prioridad al interés del cliente
Un IFA debe actuar en el mejor interés del cliente.
Un IFA debe actuar de manera que anteponga los intereses del cliente a los suyos propios.
Un IFA debe ser objetivo al atender los intereses del cliente.
Un IFA debe identificar los aspectos relevantes de la situación del cliente antes de recomendar un producto o servicio adecuado.
Un IFA solo debe recomendar productos que comprenda completamente.
Un IFA debe asegurarse de que el cliente comprenda plenamente todos los beneficios y riesgos relevantes del producto, de acuerdo con su nivel de educación financiera y tolerancia al riesgo.
Integridad
Un IFA debe actuar con integridad.
Un IFA debe actuar con integridad, ya que la integridad es la base de la confianza pública en el IFA.
Un IFA debe actuar con honestidad, confiabilidad y anteponer el interés de sus clientes.
Un IFA debe informar cualquier incumplimiento o posible incumplimiento de nuestro Código de Ética.
Profesionalismo
Un IFA debe actuar de manera que refleje positivamente a todos los demás IFA.
Un IFA debe mantener una relación activa con todos sus clientes, programar revisiones periódicas de sus cuentas y ser el primer punto de referencia para sus clientes cuando tengan alguna solicitud relacionada con sus cuentas.
La conducta de un IFA debe inspirar confianza, respeto y credibilidad tanto en los clientes como en la comunidad.
Un IFA debe tratar de manera justa y respetuosa a otros IFA y a nuestro personal.
Un IFA debe formalizar y documentar todas las referencias realizadas y las alianzas formadas con el fin de ofrecer productos y servicios.
Un IFA que actúe en calidad de líder no debe utilizar ni permitir ningún método de reclutamiento o contratación de asesores financieros que vaya en contra de nuestro Código de Ética.
Un IFA no debe trabajar con otra estructura de IFA a menos que exista un acuerdo entre ambas partes.
Si se termina el acuerdo de referencia de un IFA, este no podrá solicitar un nuevo Acuerdo de Referencia a través de una nueva estructura de IFA durante un periodo de 18 meses a partir de la fecha de terminación.
Competencia
Un IFA debe actuar con competencia.
Un IFA debe demostrar su competencia mediante la aplicación efectiva de sus habilidades y conocimientos al ofrecer productos y servicios.
Un IFA debe mantener su competencia a través de la educación, formación y experiencia laboral adecuadas, demostrando un compromiso con el aprendizaje continuo.
Un IFA siempre debe consultar con su organización, un representante de la empresa o nuestro Centro de Ayuda para obtener las últimas actualizaciones sobre nuestros productos y servicios.
Un IFA debe reconocer los límites de su competencia buscando la asesoría adecuada cuando sea necesario.
Diligencia
Un IFA debe actuar con diligencia.
Un IFA debe demostrar su diligencia a través del nivel de atención y cuidado que brinda al asesorar y orientar a los clientes.
Un IFA debe dar seguimiento oportuno a cualquier comunicación y procurar la resolución de solicitudes pendientes entre los clientes y Dominion en relación con sus cuentas.
Un IFA debe ofrecer productos y servicios de manera rápida y eficiente, procurando ser preciso y minucioso.
Un IFA debe supervisar adecuadamente a cualquier empleado que preste servicios a los clientes, cuando corresponda.
Divulgación
Un IFA debe actuar con transparencia.
Un IFA debe evitar cualquier conflicto de interés al ofrecer productos y servicios, y en caso de que surja algún conflicto de interés, debe informar de manera completa a nuestro equipo.
Un IFA debe revelar cualquier relación o información no confidencial, pasada o presente, que pueda considerarse que afecta su juicio al ofrecer productos y servicios.
Un IFA debe informar sobre el(los) método(s) de compensación relacionados con los productos y servicios que ofrece.
Marca y representación
Un IFA debe presentarse ante los clientes como Asesor Financiero Independiente.
Un IFA no debe presentarse como empleado, directivo o miembro del personal directo de nuestra empresa. Esto incluye, pero no se limita a, tarjetas de presentación, sitios web, firmas de correo electrónico y perfiles en redes sociales.
Un IFA cumplirá con nuestra Guía de Representación de Marca.
Confidencialidad
Un IFA debe respetar y proteger la privacidad de los demás y la confidencialidad de la información de los clientes.
Un IFA debe mantener en estricta confidencialidad la información de los clientes obtenida en el ejercicio de sus actividades, salvo que esté legalmente obligado a divulgar dicha información.
Un IFA debe recopilar, usar y divulgar la información del cliente solo para los fines para los que fue obtenida y únicamente con el consentimiento del cliente.
Un IFA no debe vender información a ningún tercero.
Un IFA debe hacer un esfuerzo comercial razonable para diseñar y gestionar procedimientos y sistemas que protejan la información confidencial de errores, pérdidas y accesos no autorizados.
Un IFA debe cumplir con la legislación de privacidad.
Respeto a la ley y regulaciones
Un IFA debe actuar de acuerdo con el espíritu y los principios de la ley y las regulaciones.
Un IFA debe cumplir con todas las leyes, regulaciones y estándares relevantes de cualquier organismo gubernamental u otros organismos profesionales con jurisdicción.
Un IFA debe cumplir y cooperar con nuestro personal en el cumplimiento de nuestro Manual de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Manual AMLCTF).
Un IFA debe mantenerse informado sobre las leyes y regulaciones que apliquen en todo momento a los productos y servicios que está autorizado y capacitado para ofrecer.
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