Nuestro Código de Mejores Prácticas de IFA establece una lista de principios que se espera que un IFA cumpla en sus actividades comerciales y en su relación entre los clientes y nuestra empresa. Este Código no proporciona una definición exclusiva ni exhaustiva de los principios.
Se pueden imponer sanciones disciplinarias contra un IFA por cualquier acción que se considere que viola la letra y el espíritu de este Código.
Prioridad sobre el mejor interés de los clientes
Un IFA debe actuar en el mejor interés del cliente.
Un IFA debe actuar de manera que coloque los intereses del cliente por encima de los propios intereses del IFA.
Un IFA debe ser objetivo al servir los intereses de un cliente.
Un IFA debe identificar los detalles relevantes de la situación de un cliente antes de recomendar un producto o servicio adecuado.
Un IFA solo debe recomendar productos que comprenda completamente.
Un IFA debe asegurarse de que el cliente comprenda completamente todos los beneficios y riesgos relevantes del producto de acuerdo con el nivel de alfabetización financiera del cliente y su apetito por el riesgo.
Integridad
Un IFA debe actuar con integridad.
Un IFA debe actuar con integridad ya que la integridad es la base para la confianza pública en el IFA.
Un IFA debe actuar con honestidad, confiabilidad y poner el mejor interés de sus clientes primero.
Un IFA debe reportar cualquier incumplimiento o posible incumplimiento de nuestro Código de Ética.
Profesionalismo
Un IFA debe actuar de manera que refleje positivamente a todos los demás IFAs.
Un IFA debe mantener una relación activa con todos sus clientes, programar revisiones regulares de sus cuentas y ser la primera referencia para sus clientes cuando tengan una solicitud respecto a sus cuentas.
La conducta de un IFA debe inspirar confianza, respeto y confianza de los clientes y la comunidad.
Un IFA debe tratar a otros IFAs y a nuestro personal de manera justa y respetuosa.
Un IFA debe formalizar y documentar todas las referencias realizadas y las asociaciones formadas con el propósito de proporcionar productos y servicios.
Un IFA que actúe en una capacidad de liderazgo no debe usar ni tolerar ningún método de reclutamiento o contratación de asesores financieros que desvíe de nuestro Código de Ética.
Un IFA no debe trabajar con otra estructura de IFA a menos que haya un acuerdo entre ambas partes.
Si se termina un acuerdo de referencia de un IFA, el IFA no debe solicitar un nuevo Acuerdo de Referencia a través de una nueva estructura de IFA durante un período de 18 meses desde la fecha de terminación.
Competencia
Un IFA debe actuar con competencia.
Un IFA debe demostrar su competencia a través de la aplicación efectiva tanto de habilidades como de conocimientos al proporcionar productos y servicios.
Un IFA debe mantener su competencia a través de la educación, capacitación y experiencia laboral adecuadas, como lo demuestra un compromiso con el aprendizaje continuo.
Un IFA siempre debe referirse a su organización, a un representante de la empresa o a nuestro Centro de Ayuda para obtener las últimas actualizaciones sobre nuestros productos y servicios.
Un IFA debe reconocer los límites de su competencia buscando la consulta relevante.
Diligencia
Un IFA debe actuar con diligencia.
Un IFA debe mostrar su diligencia a través del grado de atención o cuidado ejercido al asesorar a los clientes y proporcionar asesoramiento.
Un IFA debe dar seguimiento inmediato a cualquier comunicación y buscar el cierre de solicitudes abiertas entre los clientes y Dominion con respecto a sus cuentas.
Un IFA debe proporcionar productos y servicios de manera rápida y eficiente, cuidando de ser preciso y minucioso.
Un IFA debe supervisar adecuadamente a cualquier empleado que esté proporcionando servicios a los clientes, cuando sea apropiado.
Divulgación
Un IFA debe actuar con transparencia.
Un IFA debe evitar cualquier conflicto de interés al proporcionar productos y servicios y, cuando ocurran tales conflictos de interés, un IFA debe proporcionar una divulgación completa a nuestro equipo.
Un IFA debe divulgar cualquier relación o información no confidencial, pasada o presente, que pueda considerarse que afecta el juicio de un IFA al proporcionar productos y servicios.
Un IFA debe divulgar el(los) método(s) de compensación relacionado(s) con los productos y servicios que se están proporcionando.
Marca y representación
Un IFA debe presentarse a los clientes como un Asesor Financiero Independiente.
Un IFA no debe presentarse como un empleado, ejecutivo o miembro directo del personal de nuestra empresa. Incluyendo pero no limitado a tarjetas de presentación, sitios web, firmas de correo electrónico y perfiles de redes sociales.
Un IFA cumplirá con nuestra Guía de Representación de Marca.
Confidencialidad
Un IFA debe respetar y proteger la privacidad de los demás y la confidencialidad de la información del cliente.
Un IFA deberá mantener en estricta confidencialidad la información del cliente obtenida en el ejercicio de sus actividades, excepto cuando esté legalmente obligado a divulgar dicha información.
Un IFA deberá recopilar, usar y divulgar la información del cliente solo para los fines para los que fue obtenida y solo con el consentimiento del cliente.
Un IFA no deberá vender información a ningún tercero.
Un IFA deberá hacer un esfuerzo comercial razonable para diseñar y gestionar procedimientos y sistemas que protejan la información confidencial de errores, pérdidas y accesos no autorizados.
Un IFA deberá cumplir con la legislación de privacidad.
Respeto por la ley y las regulaciones
Un IFA deberá actuar de acuerdo con el espíritu y los principios de la ley y las regulaciones.
Un IFA deberá cumplir con todas las leyes, regulaciones y estándares relevantes de cualquier organismo gubernamental u otros cuerpos profesionales con jurisdicción.
Un IFA deberá cumplir y cooperar con nuestro personal en el cumplimiento de nuestro Manual de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Manual AMLCTF).
Un IFA deberá mantenerse informado sobre las leyes y regulaciones que se aplican en cualquier momento a los productos y servicios que está autorizado y es competente para proporcionar.
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